想參與不動產投資，卻覺得門檻太高？其實，對於想了解「台灣投資人如何購買REITs？有哪些管道？」的朋友們，REITs（不動產投資信託）提供了一個相對親民的選擇。如同買賣股票一樣，你可以直接在股票市場上購買REITs，而且多數情況下，僅需台幣一兩萬元就能開始。
那麼，具體該怎麼做呢？首先，你需要一個證券戶。選擇一家適合自己的券商至關重要，各家券商在開戶優惠、手續費、交易平台等方面都有差異。建議參考「2024 全台證券戶推薦》證券戶常見問題與優惠評比總整理一次看！」這類評比文章，仔細比較後再做決定。此外，在評估REITs公司時，除了基本的財務報表外，也可以多加關注其流動比率 影響投資決策因素，這將有助於判斷其短期償債能力，降低投資風險。
當其他投資人還在多個網站間切換比對資料，你只需打開 iData，就像擁有一位 24 小時待命的智能投資助理，隨時關注股票資訊。立即在Line上搜尋「@iData」並免費註冊；台股&美股報告、Ai問答、完整資料與動向一次入手，讓數據替你解讀市場，釐清自己想要的投資策略。下一筆更聰明的投資，就從iData開始。瞭解更多細節請參考關於我頁面說明（https://intelligentdata.cc/%e9%97%9c%e6%96%bc%e6%88%91/）
這篇文章的實用建議如下(更多細節請繼續往下閱讀)
- 立即行動：開設證券戶是投資REITs的第一步。參考「2024 全台證券戶推薦》證券戶常見問題與優惠評比總整理一次看！」（自行搜尋此篇文章），比較各家券商的開戶優惠、手續費和交易平台易用性，選擇最適合自己的券商並完成開戶，即可開始以台幣一兩萬元的低門檻參與不動產投資。
- 風險意識：在選擇REITs標的時，除了財務報表外，務必關注公司的流動比率。可參考「流動比率 影響投資決策因素」（自行搜尋此篇文章），了解其短期償債能力，有助於降低投資風險。謹記分散投資，切勿將所有資金投入單一REITs。
- 善用工具：在Line上搜尋「@iData」並免費註冊，獲取台股&美股報告、Ai問答、完整資料與動向等資訊。如同擁有一位24小時待命的智能投資助理，隨時關注市場動態，釐清投資策略，做出更明智的REITs投資決策。
證券戶開起來！台灣投資人如何購買REITs？
對於想要參與REITs市場的台灣投資人來說，最直接且方便的管道就是在股票市場上購買REITs。就像買賣股票一樣，您需要先擁有一個證券戶。 選擇一家適合您的證券商，開設證券交易帳戶，是您踏入REITs投資的第一步。以下將詳細說明如何選擇證券戶，讓您輕鬆開始REITs投資之旅：
2024 台灣證券戶推薦與評比
面對琳瑯滿目的證券商，該如何選擇呢？ 考量到開戶優惠、手續費、交易平台易用性等因素，以下推薦幾家 2024 年台灣熱門的證券戶，並提供簡要評比，
- 口袋證券：
- 優點：提供定期定額標的選擇多、App操作介面簡單直覺，適合小額投資人與定期定額投資者。
- 缺點：手續費可能並非最低。
- 口袋證券官網連結
- 富邦證券：
- 優點：品牌知名度高，提供多元的金融商品與服務。
- 缺點：手續費相較其他券商可能較高。
- 富邦證券官網連結
- 玉山證券：
- 優點：提供ibank數位帳戶優惠，整合銀行與證券服務。
- 缺點：App操作介面可能較為複雜。
- 玉山證券官網連結
- 元大證券：
- 優點：提供豐富的研究報告與投資資訊，適合進階投資人。
- 缺點：開戶流程可能較為繁瑣。
- 元大證券官網連結
- 其他券商：
除了上述券商外，還有許多其他券商可供選擇，例如：國泰證券、永豐金證券、統一證券等。建議您多方比較，選擇最符合自身需求的券商。
開戶前準備
在開設證券戶前，請務必準備以下文件：
- 身分證：身分證正本。
- 第二證件：健保卡、駕照等第二證件。
- 銀行帳戶：用於交割的銀行帳戶。
- 印章：部分券商可能需要。
線上開戶 vs. 臨櫃開戶
目前大多數券商都提供線上開戶服務，讓您足不出戶即可完成開戶。 當然，您也可以選擇臨櫃開戶，親自前往券商營業據點辦理。 線上開戶通常較為快速方便，但臨櫃開戶則可以獲得更詳細的諮詢服務。
新手投資人小提醒
如果您是REITs投資新手，建議在開戶前多做功課，瞭解REITs的相關知識。 此外，也可以參加券商提供的投資講座或諮詢服務， 提升自己的投資能力。謹慎評估風險承受能力，切勿將所有資金投入REITs， 分散投資纔能有效降低風險。
總之，選擇適合自己的證券戶是REITs投資的第一步。 祝您投資順利！
REITs入門：台灣投資人如何購買REITs？交易流程解析
對REITs有興趣的台灣投資人，在開設好證券戶後，下一步就是了解如何實際買賣REITs。REITs的交易方式與股票非常相似，只要透過證券戶的交易平台，就能輕鬆參與不動產市場。以下將詳細說明REITs的交易流程：
REITs交易流程
- 登入交易平台：
首先，開啟您的證券戶所屬的交易平台，通常可以透過網頁版或手機App登入。
- 搜尋REITs標的：
在交易平台的搜尋欄位中，輸入您想購買的REITs代碼或名稱。台灣的REITs代碼通常以「(股票代碼)」表示，例如「國泰一號(00978)」。
- 查看REITs資訊：
點擊搜尋結果後，您將進入該REITs的詳細資訊頁面，包含即時股價、漲跌幅、成交量、基本資料等。建議您在下單前仔細閱讀這些資訊，評估REITs的投資價值。
- 下單購買：
確認REITs標的後，即可進行下單。交易平台通常提供「現股交易」功能，讓您以市價或自行設定價格購買REITs。您需要輸入以下資訊：
- 交易方式：選擇「現股交易」。
- 委託價格：
- 市價：以市場上最新的成交價格立即成交。
- 限價：設定您
交易平台操作注意事項
- 熟悉交易介面：
每個證券商的交易平台介面可能略有不同，建議您事先熟悉各項功能，避免操作錯誤。
- 注意交易時間：
REITs的交易時間與股票相同，為週一至週五的上午9:00至下午1:30。請在交易時間內進行買賣。
- 善用試算功能：
部分交易平台提供交易成本試算功能，讓您在下單前預估所需支付的手續費和交易稅。
- 留意市場風險：
投資REITs存在一定的風險，請在投資前充分了解REITs的特性和風險，並審慎評估自身的風險承受能力。
透過以上步驟，台灣投資人就能輕鬆透過證券戶買賣REITs，參與不動產市場的投資。建議投資新手可以從少量資金開始，逐步熟悉REITs的交易方式和市場特性。
REITs購買成本大解密：台灣投資人如何購買REITs？
投資REITs，除了要了解其收益來源與潛在風險外，更要精打細算購買成本，才能確保投資報酬率。以下將詳細解析購買REITs可能產生的各項費用：
交易手續費：券商的基本費用
如同買賣股票，透過證券戶交易REITs時，券商會收取交易手續費。目前台灣各家券商的手續費率不盡相同，但多數落在成交金額的0.1425%左右。然而，為了吸引客戶，許多券商會提供手續費折扣，例如網路下單享有更低的折扣，甚至推出定期定額優惠方案，降低投資人的交易成本。建議投資人在選擇券商時，除了考量手續費率外，也要比較各家券商提供的優惠方案、交易平台的易用性以及研究報告的品質。
重點：
- 熟悉交易介面：
- 手續費率一般為成交金額的0.1425%，但各家券商可能有折扣。
- 網路下單通常享有較低手續費。
- 可比較各家券商的優惠方案，例如定期定額優惠。
- 買賣REITs免徵證券交易稅。
- 僅需負擔券商的手續費。
- 匯款費用：從銀行帳戶匯款至證券戶時，銀行可能會收取跨行匯款手續費。
- 融資利息：若使用融資購買REITs，則需支付融資利息。
- REITs ETF 的管理費：若投資REITs ETF，則需負擔ETF的管理費。
- 注意匯款費用、融資利息 (若有使用)及 REITs ETF 的管理費 (若有投資)。
- REITs收益屬於利息所得，採取6%分離課稅。
- 不併入綜合所得總額計算，具有稅務優勢。
- 手續費率一般為成交金額的0.1425%，但各家券商可能有折扣。
- 網路下單通常享有較低手續費。
- 可比較各家券商的優惠方案，例如定期定額優惠。
- 買賣REITs免徵證券交易稅。
- 僅需負擔券商的手續費。
- 可能包含匯款費用、融資利息 (若有使用)及 REITs ETF 的管理費 (若有投資)。
- REITs收益屬於利息所得，採取6%分離課稅。
- 不併入綜合所得總額計算，具有稅務優勢。
- 優點：
- 分散風險：透過投資REITs ETF，可以同時投資多檔REITs，達到分散風險的效果，降低單一個股的波動影響。
- 低成本：相較於直接投資多檔REITs個股，REITs ETF的管理費用通常較低。
- 流動性佳：REITs ETF在證券交易所交易，買賣方便，流動性高。
- 方便性：省去研究個股的時間，一檔ETF即可參與REITs市場。
- 缺點：
- एक्सपेंस रेशियो (Expense Ratio)：儘管管理費相對較低，但仍需支付一定的費用，長期下來會影響投資報酬。
- 無法完全複製指數：ETF可能無法完全複製指數的表現，存在追蹤誤差。
- 成分股調整：ETF會定期調整成分股，投資人可能無法完全掌握。
- 台灣 REITs ETF 選擇：
- 00712 復華富時不動產 ETF：台灣目前唯一的抵押權型 REITs ETF，主要投資美國 mREITs（抵押權型不動產投資信託）。配息率高，但容易受到美國利率變動影響。
- 優點：
- 專業管理：由專業經理人操盤，可省去自行研究選股的麻煩。
- 多元配置：基金經理人可根據市場狀況，靈活調整投資組合，追求更高的報酬。
- 投資海外REITs：部分REITs基金可投資海外REITs市場，擴大投資範圍。
- 缺點：
- 較高的費用：相較於REITs ETF，REITs基金的管理費用通常較高。
- 經理人風險：基金績效取決於經理人的操作能力，若經理人判斷失誤，可能影響投資報酬。
- REITs ETF：透過投資追蹤REITs指數的ETF來分散風險，並享受更便捷的投資方式。
- REITs基金：藉由專業基金經理人的操作，參與REITs市場，部分基金還能投資海外REITs。
- 交易手續費：券商會收取的手續費，通常是成交金額的0.1425%，但各家券商可能有折扣。
- 交易稅：買賣REITs免徵證券交易稅，這是一大優勢。
- 匯款費用：從銀行帳戶匯款至證券戶時，銀行可能會收取跨行匯款手續費。
- 融資利息：若使用融資購買REITs，則需支付融資利息。
- REITs ETF 的管理費：若投資REITs ETF，則需負擔ETF的管理費。
交易稅：REITs享有免稅優惠
相較於股票交易需要支付證券交易稅，REITs享有免徵證券交易稅的優惠。這項優惠大幅降低了REITs的交易成本，增加了投資吸引力。對投資人來說，這無疑是一項利多，能有效提升投資報酬率。由於REITs免徵證券交易稅，投資人只需要負擔券商的手續費即可。
重點：
其他費用：可能產生的額外支出
除了上述兩項主要費用外，投資REITs可能還會產生一些額外費用，例如：
重點：
稅務考量：REITs收益的稅負規定
根據台灣的稅法規定，REITs的收益分配屬於「利息所得」，投資人需要繳納所得稅。然而，REITs的投資收益採取6%分離課稅，不併入綜合所得總額計算。這意味著，無論投資人的所得級距如何，REITs的投資收益都僅需繳納6%的稅負，相較於其他投資標的，具有一定的稅務優勢。對於所得稅率較高的投資人來說，REITs的稅務優勢更加明顯。
富邦金控提到，依據不動產證券化條例，REITs之信託利益應每年分配，免徵證券交易稅且投資收益採取6%分離課稅，不須併入營利事業所得稅或綜合所得稅總額課稅，較直接購買不動產或不動產類股有稅負優勢。
重點：
精打細算，聰明投資REITs
在瞭解REITs的各項購買成本後，投資人可以更精確地評估投資效益，並選擇最適合自己的投資方案。透過比較不同券商的手續費優惠、善用網路下單、以及注意各項額外費用，都能有效降低投資成本，提升投資報酬率。此外，充分了解REITs的稅務規定，也能幫助投資人做好稅務規劃，合法節稅。
提醒： 投資前務必詳閱公開說明書，瞭解相關費用及風險.
REITs購買成本分析 費用項目 說明 重點 交易手續費 透過券商交易REITs時，券商會收取的手續費。 交易稅 買賣REITs時需要支付的稅金。 其他費用 投資REITs可能產生的額外支出。 稅務考量 REITs收益的稅負規定。 REITs投資全攻略：台灣投資人如何購買REITs？ETF與基金選擇
除了直接在股票市場購買REITs之外，對於想參與REITs市場，但又
REITs ETF：分散風險，輕鬆入門
REITs ETF (交易所交易基金) 是一種追蹤REITs指數的基金，讓投資人可以一次買入一籃子的REITs標的。 就像買賣股票一樣，在證券交易所交易，具有高度的流動性。
在選擇REITs ETF時，投資人應考量 एक्सपेंस रेशियो (Expense Ratio)、追蹤指數的準確度、以及成分股的組成等因素。 此外，也要注意REITs ETF的配息來源，有些ETF的配息可能來自收益平準金，而非真正的租金收益。
00712 適合追求高現金流，且能承擔一定風險的投資人，特別是存股族與退休族。雖然配息可能受市場波動影響，但長期來看仍有穩定收益的潛力。
REITs 基金：專業管理，多元配置
REITs基金是由專業的基金經理人團隊操作，投資於REITs相關標的的基金。 基金經理人會主動選股，並根據市場情況調整投資組合。
在選擇REITs基金時，投資人應關注基金的管理費用、過去績效、經理人團隊、以及投資策略等因素。 此外，也要留意基金的投資區域和標的，是否符合自己的投資目標。
台新北美收益資產證券化基金 是一檔成立較久的REITs基金，主要投資北美市場，並著重於特殊型REITs，例如電商倉儲、數據中心等。
無論是選擇REITs ETF或是REITs基金，投資人都應充分了解其特性與風險，並根據自身的風險承受能力和投資目標，做出最適合自己的選擇。
此外，提醒投資人，投資 REITs ETF 或 REITs 基金，仍需留意利率風險、不動產市場風險、營運風險等。 密切關注總體經濟指標與市場變化，適時調整投資組合。
台灣投資人如何購買REITs？有哪些管道？結論
總而言之，對於「台灣投資人如何購買REITs？有哪些管道？」這個問題，我們從最基本的證券戶開戶流程，一路探討到REITs的交易方式、成本計算，以及ETF與基金的選擇，
在您開始REITs投資旅程前，除了關注收益外，風險控管也至關重要。如同我們在文章中提及的，評估REITs公司的財務狀況非常重要，尤其可以多加關注其流動比率。 這有助於判斷其短期償債能力，降低投資風險。想更深入瞭解流動比率對投資決策的影響嗎？您可以參考這篇流動比率 影響投資決策因素，它能幫助您更深入地分析公司的財務健康狀況，做出更明智的投資判斷。
無論您是選擇直接在股票市場購買REITs，或是透過ETF、基金等管道參與，都別忘了仔細評估自身的風險承受能力與投資目標。REITs雖然具有低門檻、穩定收益等優點，但仍存在利率風險、不動產市場風險等。充分了解相關知識，並持續關注市場動態，才能在REITs投資中穩健獲利。
當其他投資人還在多個網站間切換比對資料，你只需打開 iData，就像擁有一位 24 小時待命的智能投資助理，隨時關注股票資訊。立即在Line上搜尋「@iData」並免費註冊；台股&美股報告、Ai問答、完整資料與動向一次入手，讓數據替你解讀市場，釐清自己想要的投資策略。下一筆更聰明的投資，就從iData開始。瞭解更多細節請參考關於我頁面說明
台灣投資人如何購買REITs？有哪些管道？常見問題快速FAQ
Q1：購買REITs一定要透過證券戶嗎？還有其他管道嗎？
A1：是的，對於台灣投資人來說，最直接且方便的方式就是透過證券戶在股票市場上購買REITs，就像買賣股票一樣。除此之外，您也可以考慮以下管道：
Q2：投資REITs的成本有哪些？除了手續費還有其他費用嗎？
A2：投資REITs的主要成本包含：
此外，可能還會有：
Q3：REITs的收益需要繳稅嗎？稅負怎麼計算？
A3：是的，根據台灣的稅法規定，REITs的收益分配屬於「利息所得」，投資人需要繳納所得稅。但REITs的投資收益採取6%分離課稅，不併入綜合所得總額計算。無論投資人的所得級距如何，REITs的投資收益都僅需繳納6%的稅負，相較於其他投資標的，具有一定的稅務優勢。
