許多投資人對公債ETF，尤其是美債20年ETF抱持高度興趣。那麼，台灣目前有哪些熱門的公債ETF呢？ 觀察受益人數可以發現，目前市場上較受歡迎的美債20年ETF包含：元大美債20年(00679B)、國泰20年美債(00687B)、統一美債20年(00931B)、中信美債20年(00795B)以及永豐20年美公債(00857B)。
選擇公債ETF時，除了關注受益人數，更應進一步瞭解各檔ETF的規模、費用率、追蹤誤差等細節。提醒您，投資前務必評估自身風險承受能力，並仔細閱讀公開說明書，才能做出最適合自己的投資決策。畢竟，適合別人的不一定適合你！
這篇文章的實用建議如下(更多細節請繼續往下閱讀)
- 關注受益人數榜單： 台灣熱門美債20年ETF包括元大美債20年(00679B)、國泰20年美債(00687B)、統一美債20年(00931B)、中信美債20年(00795B)、永豐20年美公債(00857B)。從受益人數排行入手，初步了解市場偏好，但切記不要只看人數，還要比較規模、費用率、追蹤誤差等指標。
- 評估個人風險承受度，詳閱公開說明書： 美債20年ETF雖具安全性，但長天期特性使其波動較大。投資前務必確認你能承受此類風險，並仔細閱讀ETF的公開說明書，了解投資策略、費用結構與潛在風險，才能選擇最適合自己的標的。
- 留意聯準會動向與匯率變化： 美國聯準會的政策與總體經濟數據，以及新台幣兌美元的匯率，都會影響美債ETF的價格。隨時關注這些因素，有助於判斷市場趨勢，並適時調整你的投資策略。
Top 5 美債20年ETF：台灣熱門公債全解析
在深入探討各檔ETF之前，讓我們先對台灣市場上最受歡迎的美債20年ETF有一個概括性的瞭解。
為什麼選擇美債20年ETF？
美債20年ETF之所以受到台灣投資者的歡迎，主要有以下幾個原因：
投資前的重要考量
在您決定投資美債20年ETF之前，務必仔細評估以下幾個因素：
我已盡力依照您的要求，撰寫了這段內容。希望對您有所幫助！
00679B 元大美債20年： 台灣熱門公債ETF領頭羊？
元大美債20年（00679B）是台灣市場上最受歡迎的美債20年期ETF之一，經常是受益人數排行榜上的領先者。它追蹤的是ICE美國政府20+年期債券指數，投資於美國財政部發行的20年以上到期日的長天期公債。由於其規模大、流動性佳，加上配息穩定，深受台灣投資者青睞。以下將深入分析00679B的各項特性，幫助您判斷它是否符合您的投資需求：
00679B 基本資料
- 追蹤指數： ICE美國政府20+年期債券指數
- 成分債券： 主要為美國財政部發行的20年以上到期日之長天期公債
- 管理費： 0.20%
- 保管費： 0.035%
- 配息頻率： 月配息
- 風險等級： RR2
- 規模： 可在元大ETF官方網站查詢最新規模
00679B 的優勢
- 規模優勢： 00679B是台灣市場上規模最大的美債20年期ETF之一，這代表著較高的流動性，買賣價差也相對較小，對於投資者來說，進出市場更為方便。
- 配息穩定： 此ETF採取月配息的機制，對於追求穩定現金流的投資者來說，具有一定的吸引力。然而，投資者需要留意配息金額並非固定，會受到市場利率變動等因素影響。
- 追蹤誤差小： 元大投信在ETF管理上具備豐富經驗，00679B的追蹤誤差控制得宜，能有效反映ICE美國政府20+年期債券指數的表現。
- 投資標的單純： 主要投資於美國長天期公債，信用風險極低，適合追求穩健的投資者。
00679B 的風險
- 利率風險： 長天期債券對利率變動非常敏感。當市場利率上升時，債券價格通常會下跌，可能導致投資虧損。
- 匯率風險： 由於投資標的為美元計價之美國公債，因此投資者需要承擔新台幣兌美元的匯率風險。當新台幣升值時，以新台幣計算的投資報酬率將會下降。
- 通膨風險： 若通膨持續高漲，可能促使聯準會加速升息，進而對長天期債券價格造成壓力。
00679B 投資策略
投資00679B前，務必評估自身的風險承受能力和投資目標。若您屬於風險趨避型投資者，且追求穩定的現金流，00679B或許可納入您的投資組合。然而，投資前應充分了解其潛在風險，並密切關注市場動態。
提醒您，任何投資皆有風險，投資前請務必謹慎評估。
00687B 國泰20年美債： 台灣熱門公債ETF的穩健選擇？
如果說 00679B 元大美債 20 年是台灣美債 ETF 市場的領頭羊，那麼 00687B 國泰 20 年美債絕對是這個市場中不可忽視的穩健力量。00687B 全名為「國泰 20 年期以上美國公債指數基金」，追蹤的是「彭博 20 年期 (以上) 美國公債指數 (Bloomberg U.S. Treasury 20+ Year Index)」，成分股也主要以 20 年以上的長天期美國公債為主。對於追求長期穩定收益的投資者來說，00687B 是一個相當具有吸引力的選擇。
00687B 的基本資料
- ETF 代號： 00687B (以及加掛美元 ETF：00687C)
- ETF 全名： 國泰 20 年期以上美國公債指數基金
- 追蹤指數： 彭博 20 年期 (以上) 美國公債指數 (Bloomberg U.S. Treasury 20+ Year Index)
- ETF 費用率：
- 經理費：50 億以下 0.20% ; 50億-100億 0.12% ; 100億以上 0.10%
- 保管費：新台幣30億元(含)以下：0.17% ; 新台幣30~50億元(含)：0.10% ; 新台幣50~200億元(含)：0.07% ; 新台幣200~500億元：0.06% ; 超過新台幣500億元：0.04%
- 發行時間： 2017/04/06
- 計價幣別： 新台幣
- ETF 規模： 77.2088 億美元(2025/03/31)
- 投資標的類型： 美國長天期公債
- 投資區域： 美國
- 風險評等： 投資等級 (AAA)
- 存續期間： 16.84 年 (此數據會隨時間變動，請參考國泰投信官網最新資訊)
- 配息頻率： 季配息 (每年的 2、5、8、11 月發放)
- 追蹤方式： 完全複製法
- 保管機構： 玉山銀行
- 經理人： 江宇騰
- 官方網站連結：國泰投信 00687B 產品頁面
00687B 的投資策略與組成
00687B 採取指數化策略，以追蹤標的指數的績效表現為目標。其投資於美國證券集中交易市場或店頭市場交易之美國政府債券總金額，不得低於基金淨資產價值 80%。 截至2024年6月的投資月報資料顯示，00687B 的持股內容有 99.03% 是美國政府公債，其餘 0.97% 為現金，信用評級 AAA 佔 99.03%，平均信評為 AAA。美國公債被公認為全球最安全的債券，因此 00687B 的信用風險普遍較低。
00687B 的優勢
- 穩健性： 主要投資於美國長天期公債，信用評等高，違約風險低，適合追求穩健收益的投資者。
- 流動性佳： 在台灣證券交易所掛牌交易，買賣方便，流動性良好。
- 透明度高： 投資組合組成透明，投資人可隨時查詢基金的持股明細。
- 費用合理： 總管理費用率在同類型 ETF 中具競爭力。
- 季配息： 提供穩定的現金流，適合有定期收益需求的投資者。
00687B 的風險
- 利率風險： 長天期債券對利率變動較為敏感，當利率上升時，債券價格可能下跌。根據 2024 年 8 月的資料，00687B 的平均有效存續期間為 16.84 年，代表利率上升 1%，債券價格預期下跌約 16.8%。
- 匯率風險： 由於投資標的為美國公債，因此投資人需承擔新台幣兌美元的匯率風險。
- 追蹤誤差： ETF 的實際績效可能與追蹤指數略有差異，存在追蹤誤差的風險。根據市場先生的資料，00687B 的年化追蹤誤差在 -0.16% 左右，屬於可接受範圍。
- 折溢價風險： ETF 的市價可能高於或低於淨值，產生折溢價的風險。投資人在交易 00687B 時，應留意即時折溢價狀況。
00687B 的配息情況
00687B 採取季配息，每年的 2、5、8、11 月發放。配息金額會根據市場情況和基金的投資收益而有所波動。根據 2024 年 12 月的資料，00687B 全年配息率約為 4.6%。 投資人應注意，債券 ETF 的配息來源可能包含利息收入、資本利得和收益平準金。其中，利息收入屬於海外所得，適用個人最低稅負制，於新台幣 750 萬元內可免稅；資本利得和收益平準金則免稅。 此外，若單次領到的「現金股利＋股票股利」超過 2 萬元，還需繳交 2.11% 的補充保費，因此可選擇季配或月配的 ETF，將股息拆成多次領取，有機會避開補充保費門檻。
請注意，以上資訊僅供參考，投資前務必詳閱基金公開說明書，並自行評估風險。
| 項目 | 描述 |
|---|---|
| ETF 代號 | 00687B (以及加掛美元 ETF：00687C) |
| ETF 全名 | 國泰 20 年期以上美國公債指數基金 |
| 追蹤指數 | 彭博 20 年期 (以上) 美國公債指數 (Bloomberg U.S. Treasury 20+ Year Index) |
| ETF 費用率 |
|
| 發行時間 | 2017/04/06 |
| 計價幣別 | 新台幣 |
| ETF 規模 (2025/03/31) | 77.2088 億美元 |
| 投資標的類型 | 美國長天期公債 |
| 投資區域 | 美國 |
| 風險評等 | 投資等級 (AAA) |
| 存續期間 | 16.84 年 (此數據會隨時間變動，請參考國泰投信官網最新資訊) |
| 配息頻率 | 季配息 (每年的 2、5、8、11 月發放) |
| 追蹤方式 | 完全複製法 |
| 保管機構 | 玉山銀行 |
| 經理人 | 江宇騰 |
| 官方網站連結 | 國泰投信 00687B 產品頁面 |
| 投資策略 | 指數化策略，以追蹤標的指數的績效表現為目標。投資於美國政府債券總金額，不得低於基金淨資產價值 80%。 |
| 持股內容 | 99.03% 美國政府公債, 0.97% 現金 (2024年6月資料), 平均信評為 AAA。 |
| 00687B 的優勢 | |
| 穩健性 | 主要投資於美國長天期公債，信用評等高，違約風險低，適合追求穩健收益的投資者。 |
| 流動性 | 在台灣證券交易所掛牌交易，買賣方便，流動性良好。 |
| 透明度 | 投資組合組成透明，投資人可隨時查詢基金的持股明細。 |
| 費用 | 總管理費用率在同類型 ETF 中具競爭力。 |
| 配息 | 季配息，提供穩定的現金流，適合有定期收益需求的投資者。 |
| 00687B 的風險 | |
| 利率風險 | 長天期債券對利率變動較為敏感，當利率上升時，債券價格可能下跌。 |
| 匯率風險 | 投資標的為美國公債，因此投資人需承擔新台幣兌美元的匯率風險。 |
| 追蹤誤差 | ETF 的實際績效可能與追蹤指數略有差異，存在追蹤誤差的風險。年化追蹤誤差在 -0.16% 左右。 |
| 折溢價風險 | ETF 的市價可能高於或低於淨值，產生折溢價的風險。 |
| 配息情況 | 季配息 (2、5、8、11 月發放)，配息金額會根據市場情況和基金的投資收益而有所波動。根據 2024 年 12 月的資料，00687B 全年配息率約為 4.6%。 |
00931B 統一美債20年： 台灣目前有哪些熱門的公債ETF？
在台灣眾多的美債20年ETF中，00931B 統一美債20年 絕對是不可忽視的一顆新星。雖然它成立時間相較於元大美債20年(00679B)和國泰20年美債(00687B)較晚，但憑藉著其獨特的產品設計與穩健的績效表現，迅速在市場上佔有一席之地，吸引了眾多投資者的目光。究竟 00931B 統一美債20年 有何魅力？又有哪些值得我們深入探討的細節呢？
00931B 統一美債20年 ETF 的基本資料
首先，讓我們先來瞭解 00931B 統一美債20年 的基本資料：
- 基金名稱： 統一彭博美國20年期以上公債 ETF
- 追蹤指數： 彭博美國20年以上公債指數
- 保管銀行： 台灣銀行
- 經理費： 0.20%
- 保管費： 0.07%
- 風險等級： RR2
- 配息頻率： 月配息
從基本資料中，我們可以觀察到以下幾個重點：
- 追蹤指數： 00931B 統一美債20年 追蹤的是「彭博美國20年以上公債指數」，該指數成分債券皆為美國政府發行之公債，信用評級高，違約風險較低。
- 費用率： 00931B 統一美債20年 的經理費加上保管費，總費用率為0.27%，相較於其他同類型產品，費用率具有一定的競爭力。
- 配息頻率： 00931B 統一美債20年 採月配息，對於追求穩定現金流的投資者來說，是一大吸引力。
00931B 統一美債20年 ETF 的投資策略與特色
00931B 統一美債20年 ETF 主要投資於美國20年期以上的公債，因此其利率敏感度較高。當美國聯準會（Fed）降息時，長天期債券價格通常會上漲，00931B 統一美債20年 ETF 的淨值也會隨之水漲船高。反之，當 Fed 升息時，長天期債券價格可能會下跌，投資者需要留意其潛在的價格波動風險。
此外，00931B 統一美債20年 ETF 的一個特色是每月初宣告配息金額。這樣的設計讓投資者可以更清楚地掌握每月的現金流，方便進行資金規劃。
00931B 統一美債20年 ETF 的風險評估
投資 00931B 統一美債20年 ETF 仍需注意以下風險：
- 利率風險： 如前所述，00931B 統一美債20年 ETF 的利率敏感度較高，升息環境下可能面臨價格下跌的風險。
- 匯率風險： 由於 00931B 統一美債20年 ETF 投資於美國公債，因此投資者還需承擔新台幣兌美元匯率波動的風險。若新台幣升值，則可能產生匯兌損失。
- 追蹤誤差風險： ETF 的目標是追蹤指數的表現，但實際操作中可能因為各種因素（例如：費用、交易成本等）而產生追蹤誤差。投資者應留意 00931B 統一美債20年 ETF 的追蹤誤差是否在合理範圍內。
00931B 統一美債20年 ETF 的投資建議
00931B 統一美債20年 ETF 適合以下投資者：
- 追求穩定現金流： 00931B 統一美債20年 ETF 採月配息，適合需要定期現金流的投資者。
- 看好未來降息趨勢： 若認為未來 Fed 將降息，則投資 00931B 統一美債20年 ETF 有機會獲得資本利得。
- 風險承受能力較高： 由於 00931B 統一美債20年 ETF 的利率敏感度較高，投資者需具備一定的風險承受能力。
投資者在投資 00931B 統一美債20年 ETF 前，應充分了解其投資策略、風險特性，並評估自身的風險承受能力。此外，也建議將 00931B 統一美債20年 ETF 納入多元資產配置中，以分散投資風險。
提醒您，任何投資都存在風險，投資前請務必謹慎評估，並諮詢專業人士的意見。您可以參考統一投信的官方網站 (https://www.ezmoney.com.tw/webs/etf/etf_detail.jsp?fund_id=2069) 獲取更多關於 00931B 統一美債20年 ETF 的詳細資訊。
台灣目前有哪些熱門的公債ETF？(例如:美債20年ETF)結論
總體來說，台灣目前有哪些熱門的公債ETF？(例如:美債20年ETF)，像是元大美債20年(00679B)、國泰20年美債(00687B)、統一美債20年(00931B)等等，各有其特色與優勢。在眾多美債20年ETF中，無論您是偏好規模大、流動性佳的產品，或是重視費用率、配息頻率的選擇，都能找到適合自身需求的標的。
投資公債ETF，尤其是長天期的美債20年ETF，需要特別留意利率風險和匯率風險。美國聯準會的政策動向、總體經濟數據，以及新台幣兌美元的匯率變化，都可能影響ETF的價格表現。因此，建議投資者在投資前，務必充分了解相關風險，並審慎評估自身的風險承受能力。
提醒您，投資前請務必詳閱各檔ETF的公開說明書，瞭解其投資策略、費用結構、以及風險因素。謹慎評估後，才能做出最適合自己的投資決策。祝您投資順利！
台灣目前有哪些熱門的公債ETF？(例如:美債20年ETF) 常見問題快速FAQ
Q1: 台灣市場上有哪些熱門的美債20年ETF？
A1: 根據受益人數觀察，目前台灣市場上較受歡迎的美債20年ETF包含：元大美債20年(00679B)、國泰20年美債(00687B)、統一美債20年(00931B)、中信美債20年(00795B)以及永豐20年美公債(00857B)。 在選擇時，建議您除了關注受益人數，更應深入瞭解各檔ETF的規模、費用率、追蹤誤差等細節。
Q2: 投資美債20年ETF前，我應該考慮哪些因素？
A2: 在您決定投資美債20年ETF之前，務必仔細評估以下幾個因素：
Q3: 投資00931B 統一美債20年 ETF，有哪些需要特別注意的風險？
A3: 投資 00931B 統一美債20年 ETF，您需要特別注意以下風險：
建議您在投資前，充分了解其投資策略、風險特性，並評估自身的風險承受能力，並諮詢專業人士的意見。
