想要開始投資ETF,卻不知道從哪裡下手?這篇文章將詳細解說如何購買ETF,從開戶流程到挑選合適的ETF,讓你輕鬆入門。首先,你需要開立一個證券戶,並下載券商提供的App。之後,就能透過App搜尋並買入你想要的ETF。文章中也將提供詳細的圖解教學,讓你更清楚了解購買流程。無論你是投資新手還是想學習更多ETF投資技巧,這篇文章都將帶你一步步完成ETF投資的第一步。
可以參考 KD線顏色解析:掌握股價趨勢的秘密武器
開戶流程:開啟你的ETF投資大門
想要踏入ETF投資的世界,首先要做的就是開立證券戶。這就像你想要買東西需要先去商店辦會員卡一樣,開立證券戶是讓你能夠買賣ETF的通行證。在台灣,開立證券戶的流程並不複雜,通常只要準備好身分證、第二證件(例如健保卡)和印章,就可以到券商的營業據點辦理。當然,現在很多券商也提供線上開戶服務,讓你足不出戶就能完成開戶手續。
選擇券商就像選擇你的投資夥伴,你需要仔細評估各家券商的優缺點,例如手續費、交易平台、客服服務等。有些券商提供低手續費的優惠,有些券商則擁有功能強大的交易平台,方便你進行投資操作。建議你多比較幾家券商,選擇最適合你的投資需求的平台。
開戶完成後,你就可以開始下載券商的APP,並進行認證。透過APP,你可以隨時隨地查詢帳戶餘額、交易紀錄、以及最新的市場資訊,甚至直接下單購買ETF。
小提醒:開戶時記得仔細閱讀券商的合約條款,了解相關的費用和規定,避免日後產生糾紛。
ETF 投資怎麼判斷好壞?
若要判斷 ETF 投資的好壞,我們可以從五個面向做為參考指標,分別是成交量、市值規模、配息、績效表現以及折溢價。 以下將針對這五個面向準逐一介紹:
成交量是評估 ETF 流動性的標準,兩者成正相關。流動性高的 ETF 代表交易頻繁,買賣容易,容易找到買賣雙方,價格也相對穩定。反之,流動性低的 ETF 交易量少,買賣不易,價格波動較大,投資風險較高。因此,選擇成交量較高的 ETF,可以降低投資風險,並提高交易效率。
- 高成交量:代表 ETF 流動性高,容易買賣,價格相對穩定,投資風險較低。
- 低成交量:代表 ETF 流動性低,買賣不易,價格波動較大,投資風險較高。
市值規模指的是 ETF 發行後,所有流通在外的單位總價值。市值規模大的 ETF 通常代表著該 ETF 受到市場的認可,規模較大,也代表著其管理團隊的實力,以及 ETF 的穩定性。市值規模大的 ETF 通常也代表著其流動性較高,投資風險較低。
- 高市值規模:代表 ETF 受到市場認可,規模較大,管理團隊實力強,穩定性高,流動性高,投資風險較低。
- 低市值規模:代表 ETF 規模較小,管理團隊實力可能較弱,穩定性較低,流動性較低,投資風險較高。
配息是指 ETF 所發放的利潤分配,通常以現金的方式發放給投資者。配息率越高,代表投資者每年可以獲得的利潤分配越多。但是,配息率高的 ETF 並不代表一定好,因為配息可能會來自於 ETF 的本金,而不是投資收益。因此,投資者在選擇配息高的 ETF 時,需要留意其配息來源,以及配息率的穩定性。
- 高配息率:代表投資者每年可以獲得的利潤分配較多,但需要留意配息來源,以及配息率的穩定性。
- 低配息率:代表投資者每年可以獲得的利潤分配較少,但可能代表 ETF 投資收益較高,本金損失較少。
績效表現是指 ETF 在過去一段時間內的投資收益率。績效表現良好的 ETF,代表其投資策略有效,能夠為投資者帶來較高的投資報酬。但是,過去的績效表現並不代表未來的績效表現。投資者在選擇 ETF 時,需要留意其績效表現的穩定性,以及其投資策略是否符合自己的投資目標。
- 高績效表現:代表 ETF 投資策略有效,能夠為投資者帶來較高的投資報酬,但需要留意績效表現的穩定性,以及其投資策略是否符合自己的投資目標。
- 低績效表現:代表 ETF 投資策略可能存在問題,投資報酬較低,需要留意其投資策略是否符合自己的投資目標。
折溢價是指 ETF 的市場價格與其淨資產價值 (NAV) 之間的差異。折溢價是指 ETF 的市場價格低於其淨資產價值,溢價是指 ETF 的市場價格高於其淨資產價值。折溢價的產生原因有很多,例如市場情緒、供需關係、交易成本等等。一般來說,折溢價較小的 ETF,代表其市場價格更接近其淨資產價值,投資風險較低。
- 折溢價較小:代表 ETF 的市場價格更接近其淨資產價值,投資風險較低。
- 折溢價較大:代表 ETF 的市場價格與其淨資產價值差距較大,投資風險較高。
如何購買etf. Photos provided by unsplash
ETF會下市嗎?
ETF在股市中是以買賣雙方的出價進行交易,並不是買ETF的實際價值(淨值),所以容易有時買的較便宜或是較貴的狀況。 想更詳細理解ETF的優缺點,可以閱讀 ETF優缺點與投資風險 ETF會下市嗎? 下市就是指無法在公開市場交易,而ETF是有可能下市的,但首先要釐清一個觀念是: ETF下市和股票下市兩者意義並不相同。 股票下市通常很大可能代表該股票變成壁紙、價值歸零。 ETF下市並不等於資產歸零,也不等於資產減損。 原因是:ETF就是一檔基金,投資組合中包含許多的成分股,即使基金本身解散,裡面的持股都仍是屬於投資人的資產,會清算後歸還給投資人。 只要這些持股本身價值沒有減損或歸零,那ETF本身就不會有資產減損或歸零的問題。
舉例來說,假設某個追蹤台灣加權指數的ETF下市了,這並不代表投資人手中的ETF就變成廢紙。 因為這個ETF的投資組合中包含了台灣加權指數中的所有成分股,而這些成分股仍然可以在市場上交易。 當ETF下市時,基金管理公司會將這些成分股賣出,並將所得的資金分配給投資人,所以投資人仍然可以獲得應有的報酬。
當然,ETF下市也可能導致投資人損失,但這通常是因為ETF的投資組合價值下跌,而不是因為ETF本身下市。 舉例來說,如果某個追蹤科技股的ETF下市了,而科技股的整體市場價值下跌,那麼投資人可能會蒙受損失。 但這與ETF下市本身無關,而是因為投資組合中所持有的科技股價值下跌。
總之,ETF下市並不等於資產歸零,也不等於資產減損。 只要投資組合中所持有的資產本身價值沒有減損或歸零,那ETF本身就不會有資產減損或歸零的問題。 投資人應該了解ETF下市的機制,並評估ETF的投資組合價值,以做出明智的投資決策。
下市 | 說明 |
---|---|
ETF下市 | 指ETF無法在公開市場交易,但並不代表資產歸零或減損。 |
股票下市 | 通常代表該股票變成壁紙,價值歸零。 |
ETF下市原因 | ETF本身可能解散,但投資組合中的成分股仍然是投資人的資產。 |
ETF下市後的處理 | 基金管理公司會將成分股賣出,所得資金分配給投資人。 |
ETF下市造成損失 | 通常是因為投資組合價值下跌,而不是ETF本身下市。 |
投資人應該 | 了解ETF下市的機制,評估投資組合價值,做出明智的投資決策。 |
步驟三:觀察費用率 和 追蹤誤差
接下來要觀察ETF費用和追蹤誤差,ETF的費用率主要是指內扣費用,它包含很多,例如管理費、交易成本、基金運作雜支等等,這些費用並不像手續費一樣會直接支付,而是會從ETF的基金淨值裡面直接扣除。
為什麼要關注費用率? 因為費用率會直接影響你的投資報酬率。想像一下,你投資了一檔ETF,每年要繳納1%的費用率,而另一檔ETF的費用率只有0.5%,長期下來,這0.5%的差距就會累積成可觀的金額。
如何比較不同ETF的費用率? 首先,你可以查看ETF的公開說明書,上面會清楚列出費用率的相關資訊。其次,你可以使用一些財經網站或APP,例如Fundoo、ETF.com等等,它們會提供不同ETF的費用率比較,方便你快速篩選。
追蹤誤差是什麼? 追蹤誤差指的是ETF的實際報酬與其追蹤的指數報酬之間的差異。舉例來說,你投資了一檔追蹤台積電的ETF,但實際上它的報酬率比台積電的報酬率低了0.5%,這就是追蹤誤差。
為什麼要關注追蹤誤差? 因為追蹤誤差會影響你的投資效率。如果追蹤誤差過高,就代表你的投資無法完全複製目標指數的報酬,會影響你的投資收益。
如何選擇追蹤誤差較小的ETF? 首先,你可以查看ETF的公開說明書,上面會列出追蹤誤差的資訊。其次,你可以參考一些財經網站或APP的評比,它們會根據追蹤誤差等因素對ETF進行評分,方便你選擇追蹤誤差較小的ETF。
總之,選擇ETF時,除了考慮投資目標和市場趨勢之外,也要仔細觀察費用率和追蹤誤差,選擇費用率低、追蹤誤差小的ETF,才能提高你的投資效率,讓你的投資報酬最大化。
怎麼買ETF?
ETF全名叫交易所買賣基金,雖然有基金兩個字,但基本上ETF要從股票市場買進,也就是跟買股票一樣,要用證券戶買。如果你還沒開證券戶,可參考以下市場先生讀者開戶優惠,更多開證券戶的資訊,可閱讀:股票開戶要帶什麼? 新手證券開戶年齡/條件與券商推薦整理
開證券戶時,券商會請你到他們有配合的銀行辦交割帳戶,之後就可以下載券商的app,開始進行下單。下載完券商的app後就可以下單買ETF,以下會介紹步驟。
先搜尋想買的ETF,以下以元大台灣卓越50基金 (0050ETF) 為例:
- 打開券商app,點選「股票」或「基金」
- 輸入ETF代號,例如「0050」
之後,就可以看到下單頁面,點「買進」就可以下單,如果成功買到,會收到委託成交通知:
如果你不想一次買一整張0050 (1張 = 1000股),只想買零股,那就要到零股介面下單。
如何購買etf結論
恭喜你!現在你已經掌握了如何購買etf的完整攻略。從開戶流程、選擇券商、挑選適合的etf、到實際的下單操作,每個步驟都清晰明瞭。
記得,選擇etf就像選擇你的投資夥伴,需要仔細評估自身的需求和目標,並持續學習新的投資知識。無論你是投資新手還是想要更深入了解etf投資,這篇文章都希望能幫助你踏出第一步,開啟你的etf投資之旅。
別忘了,投資市場瞬息萬變,掌握最新的市場資訊和投資技巧至關重要。持續學習,不斷精進,才能在投資市場中穩健成長,實現你的財務目標!
如何購買etf 常見問題快速FAQ
ETF 買賣手續費怎麼算?
ETF 的買賣手續費通常由券商收取,收費方式可能依券商而有所不同。一般來說,手續費會以交易金額的比例計算,例如 0.1425% 或 0.25%。有些券商可能會提供免手續費的優惠活動,例如新開戶優惠或特定 ETF 免手續費等。建議您在開戶前仔細比較各家券商的手續費率和優惠方案,選擇最合適您的券商。
買ETF要繳稅嗎?
ETF 的投資收益需要繳稅,但稅率和計算方式會依據您的投資方式和投資時間而有所不同。簡單來說,ETF 的投資收益主要分為兩類:配息收入和資本利得。配息收入的稅率為 28%,資本利得的稅率則依持有時間而有所不同,持有時間未滿一年者為 28%,持有時間滿一年者為 15%。建議您在投資前仔細了解相關的稅務規定,避免產生不必要的稅務問題。
我要如何決定一次買多少ETF?
決定一次買多少 ETF 的金額取決於您的投資目標、風險承受度和資金狀況等因素。建議您先評估自己的投資目標,例如希望在幾年後獲得多少收益、或是希望在幾年後累積多少資產等。接著,根據您的風險承受度,選擇合適的投資策略,例如定期定額投資、或是單筆投資等。最後,根據您的資金狀況,決定一次投入的金額。建議您不要將所有的資金都投入到單一標的,而是應該分散投資,降低投資風險。