想要開始存股，但卻不知道如何選擇適合自己的標的？這篇文章將帶領你一步步建立個人化的存股名單！首先，了解自身的風險承受能力，再根據風險屬性選擇不同類型的投資標的，例如低風險的公用事業股、中等風險的科技股，或是高風險的生技股。接著，利用財務指標、技術指標和基本面等輔助指標，以及智能選股功能，篩選出符合個人需求的股票。透過以上步驟，你將能有效率地找到理想的存股標的，邁向財務自由的目標！
第三步：利用輔助指標和智能選股功能篩選理想標的
在釐清自身風險屬性和選擇適合的投資標的種類後，接下來就需要利用輔助指標和智能選股功能，從眾多標的中篩選出符合個人需求的理想標的。這一步驟如同精雕細琢，將原本粗略的輪廓，逐步塑造成符合個人投資目標的完美作品。
輔助指標可以協助投資人更深入地了解公司狀況，並評估其未來發展潛力。常見的輔助指標可分為財務指標、技術指標和基本面分析三種類型：
- 財務指標：透過財務報表分析公司的營運狀況、獲利能力、償債能力等，例如：
- 每股盈餘 (EPS)：反映公司每股賺取的淨利，可作為評估公司獲利能力的指標。
- 股東權益報酬率 (ROE)：衡量公司運用股東資金的效率，ROE 越高表示公司運用資金的能力越強。
- 負債比率：反映公司負債占資產的比例，負債比率越高表示公司財務風險越高。
- 技術指標：透過股價走勢圖分析，尋找買賣訊號，例如：
- 移動平均線：利用過去一段時間的股價平均值，判斷股價趨勢。
- 相對強弱指標 (RSI)：衡量股價的超買或超賣程度，判斷是否為買進或賣出的時機。
- KD 指標：結合股價和成交量，判斷股價的買賣訊號。
- 基本面分析：評估產業發展趨勢、公司競爭優勢、管理團隊品質等，例如：
- 產業景氣：觀察產業的發展趨勢，例如新興產業、成熟產業等。
- 公司競爭力：評估公司的市場佔有率、品牌知名度、技術優勢等。
- 管理團隊：分析公司管理團隊的經驗、能力和誠信度。
除了利用輔助指標進行分析外，也可以借助智能選股功能，快速篩選出符合個人需求的股票。許多線上平台或 APP 提供智能選股功能，讓投資人根據個人設定的條件，例如預算、產業、風險承受度等，篩選出符合需求的股票名單。智能選股功能可以節省投資人大量時間，並提高選股效率。
透過以上輔助指標和智能選股功能的協助，投資人可以更有效率地建立個人化的存股名單，找到適合自己的理想標的，並邁向財務自由的目標！
什麼是「定存股」?
「定存股」這個詞彙在台灣投資市場中相當常見，指的是買進股票後長期持有，如同在銀行定存存錢般存下股票，並持續累積持股所發放的現金股利，以獲得現金流，達到所謂的「被動收入」。許多投資人會將一些熱門的存股標的稱為「定存股」，例如台積電、中華電信等，這些公司通常具備以下特點：
- 穩定獲利：公司擁有穩定的營運模式和盈利能力，能夠持續創造收益，並定期發放現金股利。
- 高股利殖利率：公司分配的股利比例高，能夠提供投資者可觀的現金流回報。
- 長期成長潛力：公司在產業中具有領先地位，並具備持續成長的潛力，能夠為投資者帶來長期收益。
- 低波動性：公司股價相對穩定，不易受到市場波動的影響，適合追求穩定收益的投資者。
然而，需要注意的是，雖然「定存股」的概念看似簡單易懂，但實際操作上仍需謹慎評估。投資者需要了解，即使是看似穩定的公司，也可能面臨市場風險、產業變革、公司經營不善等因素，導致股價波動或股利減少，甚至停發股利。因此，在選擇「定存股」標的時，需要進行深入的分析，並做好風險管理，才能確保投資的穩定性和安全性。
如何選擇存股標的?. Photos provided by unsplash
開始選擇存股標的
在您對存股投資有了初步的了解，並評估自身風險屬性後，就可以開始選擇適合自己的存股標的。這是一個循序漸進的過程，您可以依照以下步驟，逐步建立屬於您的個人化存股名單：
- 確定投資目標與時間軸： 首先，您需要明確自己的投資目標，例如：退休金、購屋基金、子女教育基金等。不同的目標會影響您的投資策略和時間軸。例如，如果您目標是退休金，時間軸較長，可以選擇較高風險、高成長的標的；而若您目標是短期資金運用，則應選擇較低風險、穩健的標的。
- 篩選產業： 選擇符合您投資目標的產業，例如：科技、醫療、消費、金融等。您可以參考產業趨勢、市場需求、政府政策等因素，選擇未來有發展潛力的產業。例如，若您看好電動車產業的未來發展，就可以將相關的汽車製造商、電池供應商等納入您的選股範圍。
- 篩選公司： 在選定產業後，您需要進一步篩選符合您投資條件的公司。您可以參考公司的財務狀況、營運狀況、競爭力、管理團隊等指標，選擇具有良好基本面的公司。例如，您可以查看公司的營收成長率、獲利能力、負債比率、股利發放率等數據，並評估公司的管理團隊是否具有經驗和能力。
- 使用輔助指標： 除了基本面分析，您也可以參考一些輔助指標，例如：股價淨值比 (P/B)、股價收益比 (P/E)、股利殖利率等，進一步評估公司的投資價值。例如，您可以參考公司的 P/B 比，了解公司目前的股價是否合理，是否具有投資價值。
- 善用智能選股工具： 現代投資理財工具越來越發達，許多平台提供智能選股功能，可以根據您的投資條件，自動篩選出符合條件的股票。您可以善用這些工具，快速找到符合您需求的存股標的。
在選擇存股標的的過程中，您需要保持耐心和謹慎，不要被短期市場波動影響您的投資決策。建議您定期檢視您的投資組合，並根據市場狀況和自身需求進行調整，以確保您的投資策略符合您的目標。
| 步驟 | 說明 |
|---|---|
| 1 | 確定投資目標與時間軸：明確您的投資目標，例如：退休金、購屋基金、子女教育基金等。不同目標會影響您的投資策略和時間軸。 |
| 2 | 篩選產業：選擇符合您的投資目標的產業，例如：科技、醫療、消費、金融等。參考產業趨勢、市場需求、政府政策等因素，選擇未來有發展潛力的產業。 |
| 3 | 篩選公司：選定產業後，參考公司的財務狀況、營運狀況、競爭力、管理團隊等指標，選擇具有良好基本面的公司。 |
| 4 | 使用輔助指標：參考一些輔助指標，例如：股價淨值比 (P/B)、股價收益比 (P/E)、股利殖利率等，進一步評估公司的投資價值。 |
| 5 | 善用智能選股工具：許多平台提供智能選股功能，可以根據您的投資條件，自動篩選出符合條件的股票。 |
如何選擇「成長型存股」?
想要加快獲利的腳步，就要選擇產業趨勢向上、近10 年配息率逾7 成，且配息穩健（能成長更好）等基本面條件好的股票，當做「成長型存股」，也就是「存飆股」的口袋名單。這些股票通常具有以下特點：
- 產業趨勢向上：選擇未來發展前景看好的產業，例如電動車、綠能、半導體等，這些產業的成長潛力大，也更容易創造高報酬。
- 配息率逾7 成：高配息率代表公司獲利能力強，也願意將獲利回饋給股東，這也是「成長型存股」的重要指標之一。
- 配息穩健：選擇配息穩定且持續成長的公司，代表公司經營狀況良好，且有能力持續回饋股東，也能提供穩定的現金流。
接下來，投資人要釐清的是，如果你買進股票之後，想放中長線不動，但是又希望長線下來的報酬比單純存股來得好一些，那麼投資人要在大盤有大幅度拉回時，採取「危機入市」的方式操作，通常在這種時候進場，長期（至少1 年以上）來看，不管是勝率或是報酬率，都會相當可觀。
「危機入市」的策略，就是利用市場恐慌情緒，以低於價值的價格買進優質股票，然後耐心持有，等待市場回升，就能獲得更高的報酬。當然，這也需要投資人具備一定的風險承受能力和市場分析能力，才能在市場波動中做出正確的決策。
存股是長期投資嗎?
存股是長期投資，較適合有耐心、資金短期內不會用到的投資人，不應該短線操作或者受情緒和市場起伏輕易去改變計畫。 如果你也想存股，建議要先搞懂關於存股的8個觀念。
1. 不要迷思存股領股息可以降低成本的想法
很多人認為存股領股息可以降低成本，靠配股配息可以賺錢，甚至認為已經靠領股息拿回成本了，所以股價下跌也沒關係？ 例如股價20元，一年領2元股利，10年後持股就是零成本了嗎？ 並非如此。 因為在投資時，我們也付出了等待時間 (時間成本)。 當我們把資金投資在某個地方，也等同於失去其他可行的機會。
可閱讀： 【定存股迷思】股票持有多年，早已經是「零成本」？ 這樣想你就危險了！
2. 股票配息的概念和銀行定存不同，股票配息的錢實際上是來自你的本金。
銀行定存是把錢借給銀行，銀行再用你的錢去放貸，賺取利息差價，並定期支付利息給你。 而股票配息是公司將盈餘分配給股東，這筆錢實際上是來自公司營運的獲利，也就是你投資的本金的一部分。
舉例來說，你投資100元買了一張股票，公司今年獲利10元，決定將其中5元配發給股東，你就會收到5元的股利。 雖然你領到了5元，但實際上這5元是來自你原本投資的100元，而不是額外的收益。
因此，存股領股息並不能降低成本，而是將你原本投資的本金的一部分拿回來。 如果你想要降低投資成本，應該要尋找成長性高的公司，讓你的投資本金隨著時間推移而增值，而不是單純依靠配息來降低成本。
如何選擇存股標的?結論
選擇適合的存股標的，是邁向財務自由的第一步。透過了解自身的風險承受能力，根據風險屬性選擇不同類型的投資標的，並利用財務指標、技術指標和基本面等輔助指標，以及智能選股功能，你將能有效率地找到符合個人需求的股票。
記住，如何選擇存股標的? 沒有標準答案，關鍵在於建立個人化的投資策略，並持續追蹤、調整，才能在漫漫投資長河中，穩步前進，最終實現你的財務目標。
如何選擇存股標的? 常見問題快速FAQ
存股需要多少資金才夠?
存股沒有固定資金門檻，您可以依照自身財務狀況和投資目標，設定適合的投資金額。建議您先設定一個合理的投資目標，例如退休金、購屋基金等，並根據目標金額規劃適合的投資金額和時間軸。即使一開始資金有限，也可以先從小額投資開始，逐步累積財富。重要的是，要根據自身情況設定合理的投資目標和時間軸，並持之以恆地執行投資計畫。
存股可以買哪些產業?
存股可以買的產業很多，建議您根據自身風險屬性、投資目標和時間軸選擇適合的產業。例如，如果您追求穩定收益，可以考慮公用事業股、金融股等，這些產業通常具有較低的波動性，且配息穩定。如果您追求成長潛力，可以考慮科技股、醫療股等，這些產業通常具有較高的成長性，但風險也相對較高。此外，也可以參考產業趨勢、市場需求、政府政策等因素，選擇未來有發展潛力的產業。
存股如何判斷公司是否優質?
判斷公司是否優質，需要參考多方面的資訊，包括公司的財務狀況、營運狀況、競爭力、管理團隊等。建議您參考以下指標：
- 財務狀況：觀察公司的營收成長率、獲利能力、負債比率等指標，了解公司的財務狀況是否健康。
- 營運狀況：觀察公司的市場佔有率、產品競爭力、技術優勢等指標，了解公司的營運狀況是否良好。
- 競爭力：分析公司的競爭優勢，例如品牌知名度、技術領先、市場地位等，了解公司是否具有競爭優勢。
- 管理團隊：了解公司的管理團隊是否具有經驗、能力和誠信度，因為管理團隊的品質會影響公司的發展方向和未來績效。
此外，也可以參考一些輔助指標，例如股價淨值比 (P/B)、股價收益比 (P/E)、股利殖利率等，進一步評估公司的投資價值。透過多方面的資訊分析，才能更準確地判斷公司是否優質。
