「存股是什麼?」簡單來說,就是選擇優質公司股票,並長期持有的投資策略。它不像短線操作,而是著重在獲取公司配發的股息,以及股票價格長期增值的潛力。相較於短線操作,存股更穩健、成本也更低,適合希望追求長期穩定收益的投資者。 透過存股,你可以獲得穩定且持續的股息收入,同時也可能享受股票價格上漲的價差收益,有效抵抗通貨膨脹,並讓你的資產持續增值。
可以參考 PCB概念股是什麼?投資指南:把握科技產業投資契機
存股的定義與優勢
存股,顧名思義,就是「存」下「股票」,並長期持有的投資策略。這是一種相對穩健且低成本的投資方式,適合追求長期穩定收益的投資者,尤其是投資新手。存股的目標在於獲取公司配發的股息,同時也有機會賺取股票價格上漲的價差收益。與短線操作的當沖或波段交易相比,存股更注重長期投資的價值,並能有效降低交易成本和心理壓力。
存股的優勢主要體現在以下幾個方面:
- 抵抗通膨:在科技進步和經濟增長的推動下,股票市場整體呈現增長趨勢。長期持有股票的投資方式通常能獲得較高的報酬率,而股票市場的收益率一般能抵銷甚至超過通貨膨脹。因此,存股能讓投資者在長期通膨的環境下,仍然保持資產價值,避免資金因通膨而縮水。
- 獲得收入:存股可以為投資者帶來兩類收入:股息收入和借券收入。股息收入是指企業將部分獲利發回給股東的金額,通常以現金或股票的形式發放。而借券收入則是指將持有的股票借給券商,並收取借券費用的收入。這些收入可以為投資者帶來穩定的現金流,並提升整體投資報酬率。
- 降低投資成本:存股的交易頻率較低,因此能有效降低交易成本。相較於頻繁買賣股票的短線操作,存股的交易成本更低,能讓投資者更有效地累積財富。
- 降低心理壓力:存股的投資策略著重於長期持有,因此能有效降低投資者的情緒波動和心理壓力。相較於短線操作的頻繁買賣,存股更能讓投資者專注於長期目標,並避免因市場短期波動而產生恐慌或貪婪的情绪。
當然,存股也並非沒有風險。投資者需要對選定的股票進行深入研究和分析,並做好風險管理,才能在存股的道路上取得成功。
如何選擇存股標的?
開始選擇存股標的,投資人可以依照自己的風險屬性、投資標的種類,篩選出適合自己的存股名單,在依據上述所提及的輔助指標,以及智能選股的功能,有效率的找到自己的理想標的。
第一步:評估風險屬性
在選擇存股標的之前,了解自己的風險承受度至關重要。風險屬性指的是投資人面對投資可能虧損的態度,不同的人對於風險的接受程度不同,因此選擇的投資標的也會有所差異。
保守型投資人: 對於風險較為敏感,偏好穩定收益的投資標的,例如公用事業股、金融股等。
積極型投資人: 願意承擔較高的風險,追求更高的投資報酬,例如科技股、生技股等。
第二步:選擇投資標的種類
存股標的種類繁多,常見的類型包括:
價值型股票: 具有低估價值,且具備成長潛力的股票,例如傳統產業、成熟企業等。
成長型股票: 具有高成長性,且具備市場競爭優勢的股票,例如科技股、新創企業等。
高股息股票: 具有高股息配發率,且具備穩定獲利能力的股票,例如金融股、公用事業股等。
第三步:利用輔助指標和智能選股工具
在篩選出適合的存股名單後,可以利用輔助指標和智能選股工具,進一步評估股票的投資價值。
財務指標: 評估企業的財務狀況和盈利能力,例如每股盈餘 (EPS)、股利殖利率、淨值報酬率 (ROE) 等。
技術指標: 評估股票的價格趨勢和交易量,例如移動平均線、相對強弱指標 (RSI) 等。
產業趨勢: 評估產業的發展前景和競爭環境,例如產業成長率、市場規模、競爭對手等。
智能選股工具: 利用數據分析和演算法,篩選出符合特定條件的股票,例如高股息、低估值、高成長性等。
透過以上步驟,投資人可以有效率地選擇適合自己的存股標的,並建立一個穩健的投資組合,實現財務目標。
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存股的優勢:抵抗通膨與穩定獲利
存股的優勢在於它能為投資者帶來穩定的現金流和長期增值潛力,特別是在面對通膨的時代,存股更顯得重要。以下將深入探討存股的兩大主要優勢:抵抗通膨和獲得穩定收入。
首先,存股能有效抵抗通膨。隨著科技進步和經濟增長,股票市場整體呈現增長趨勢,長期持有股票的投資方式通常會有更高的報酬率。股票市場的收益率一般能抵銷甚至超過通貨膨脹,因此存股能讓投資者在長期通膨的環境下,仍然保持資產價值。舉例來說,假設某個公司的股票價格在過去十年中每年平均上漲5%,而同期通貨膨脹率為2%,那麼投資者在扣除通膨後,仍然能獲得3%的實際報酬。這意味著,存股能幫助投資者在通膨環境下,保值甚至增值,避免資產因通膨而縮水。
其次,存股能為投資者帶來穩定的收入。這裡的「收入」指的是「股息收入」和「借券收入」兩種。 「股息收入」指的就是企業將部分的獲利,發回給股東的金額。許多公司會定期發放股息,例如每年或每季發放一次,讓投資者能定期獲得現金流。這些股息收入可以作為投資者生活費用的補充,或用於再投資,進一步增加投資收益。而「借券收入」是指投資者將持有的股票借給券商,由券商借給其他投資者進行交易,並支付給投資者一定比例的利息。借券收入雖然不如股息收入穩定,但也能為投資者帶來額外的收益。
總而言之,存股的優勢在於它能為投資者帶來穩定的現金流和長期增值潛力,特別是在面對通膨的時代,存股更顯得重要。透過存股,投資者可以抵抗通膨,並獲得穩定的收入,為自己的財務目標打下堅實的基礎。
優勢 | 說明 | 示例 |
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抵抗通膨 | 股票市場整體呈現增長趨勢,長期持有股票通常會有更高的報酬率,抵銷甚至超過通貨膨脹。 | 假設股票價格每年平均上漲5%,同期通膨率為2%,則投資者在扣除通膨後,仍能獲得3%的實際報酬。 |
穩定收入 | 投資者可獲得「股息收入」和「借券收入」。 |
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存股是長期投資嗎?
存股是長期投資,較適合有耐心、資金短期內不會用到的投資人,不應該短線操作或者受情緒和市場起伏輕易去改變計畫。 如果你也想存股,建議要先搞懂關於存股的8個觀念。
很多人認為存股領股息可以降低成本,靠配股配息可以賺錢,甚至認為已經靠領股息拿回成本了,所以股價下跌也沒關係? 例如股價20元,一年領2元股利,10年後持股就是零成本了嗎? 並非如此。 因為在投資時,我們也付出了等待時間 (時間成本)。 當我們把資金投資在某個地方,也等同於失去其他可行的機會。 可閱讀: 【定存股迷思】股票持有多年,早已經是「零成本」? 這樣想你就危險了!
股票配息的概念和銀行定存不同,股票配息的錢實際上是來自你的本金。 銀行定存的利息是銀行支付給你的報酬,而股票配息是公司將盈餘分配給股東,也就是說,公司賺錢了才會配息,而公司賺錢的來源是來自你的本金。 換句話說,你投資的本金會隨著時間推移,逐漸被公司拿去配息,這並非是「零成本」的觀念。
舉例來說,一家公司今年的淨利潤為1000萬元,公司決定將其中500萬元分配給股東作為股利,也就是說,每股配息1元。 假設你持有1000股,你將獲得1000元的股利。 但是,這1000元的股利是來自公司的盈餘,也就是來自你的本金。 因此,存股領股息並非是「零成本」的觀念,而是你的本金在逐漸減少。
當然,存股領股息也有其優點,例如可以獲得穩定的現金流,以及享受公司成長的成果。 但是,投資者必須清楚了解股票配息的機制,並做好風險管理,才能在存股投資中獲得成功。
存金融股好嗎?
許多投資人對於存金融股抱持著疑問,擔心市場波動會影響投資報酬。然而,一位資深投資專家分析,如果投資人存的是金融股,以目前的價位來說,不管在任何時間買進,只要持有時間拉長,股價回到成本價的機率很高。「這就是存金融股的好處。」他強調。
他進一步說明,在全球低利率的環境下,短期內全球股市要大崩跌的機率低。若投資人堅持要等股市崩盤時才開始啟動存股,可能要等到5~10年的時間,但在等待的過程中,投資人就失去了5~10年的複利效果。他因此建議:「想存金融股,隨時都可以開始。」
存金融股的優勢在於,金融業的獲利能力通常與經濟景氣息息相關,當經濟成長時,銀行的放款業務會增加,證券業的交易量也會上升,進而帶動金融業的獲利。因此,在經濟成長的周期中,金融股的股價通常會表現較好。此外,金融股通常具有較高的配息率,可以為投資人帶來穩定的現金流。
當然,存金融股也存在一定的風險。例如,當經濟衰退時,金融業的獲利可能會下降,股價也可能受到影響。此外,金融業的監管環境也可能發生變化,影響金融股的獲利能力。因此,投資人需要仔細評估金融股的風險,並制定合理的投資策略。
總之,存金融股是一個值得考慮的投資策略,尤其是在低利率環境下。但投資人需要仔細評估風險,並制定合理的投資策略,才能在存金融股的過程中獲得穩定的收益。
存股是什麼?結論
「存股是什麼?」簡單來說,就是選擇優質公司股票,並長期持有的投資策略。它不像短線操作,而是著重在獲取公司配發的股息,以及股票價格長期增值的潛力。透過存股,你可以獲得穩定且持續的股息收入,同時也可能享受股票價格上漲的價差收益,有效抵抗通貨膨脹,並讓你的資產持續增值。
雖然存股能帶來穩健的收益和抵抗通膨的優勢,但投資者需要深入了解存股的運作機制,評估自身風險承受度,選擇適合的投資標的,並做好風險管理。
存股的關鍵在於長期投資,並非短期操作,需要耐心和毅力。只要選擇優質的股票,並長期持有,存股就能為你帶來可觀的收益,實現財務目標。
存股是什麼? 常見問題快速FAQ
存股是不是適合所有的投資者?
存股是一種相對穩健的投資策略,但並不適合所有的投資者。如果你希望追求短期的獲利,或者你的資金需要在短期內使用,存股可能不是最合適的選擇。存股更適合有耐心、資金短期內不會用到,並且希望追求長期穩定收益的投資者。
存股的風險是什麼?
存股雖然相對穩健,但仍然存在一定的風險,例如:
- 公司經營不善: 即使選擇了看似優質的公司,也可能發生公司經營不善的情況,導致股價下跌或停發股利。
- 產業衰退: 產業的發展趨勢會影響公司的營運,如果產業衰退,公司的獲利能力可能會下降,導致股價下跌。
- 市場波動: 即使公司基本面良好,市場的波動也可能導致股價短期波動,投資者需要做好心理準備,避免被短期的價格波動影響而做出錯誤的決策。
存股需要多少資金才夠?
存股的資金門檻並不高,即使是少量資金也可以開始存股。你可以從每個月固定金額開始投資,例如每月投入幾千元,並逐漸增加投資金額。重要的是持之以恆,並根據自己的財務狀況和投資目標調整投資金額。