存股是什麼?簡單來說,存股就像是將資金投入股市,透過長期持有股票的方式來累積財富。與傳統存錢不同的是,存股是將資金存入「股市」這個市場,透過購買股票的方式來參與企業的成長。存股的優勢在於可以透過股票的股利分紅和股價增值,創造穩定收益並逐步累積財富。這篇文章將帶領您深入了解存股的運作機制、優缺點分析,以及如何從開戶、選股到實務操作,從零開始掌握存股技巧。
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存股是什麼?
存股,顧名思義就是將資金投入股市,並長期持有股票,就像把錢存進銀行一樣,只是存進的是股市。存股的概念其實跟存錢很像,只不過存股是把錢存進股市中,透過長期投入來累積股票。比較特別的是股票的單位是「張」,所以我們常會聽到別人說買了幾張股票、存了幾張股票之類的話。存股的魅力在於它可以讓你的資金在股市中穩定增值,並透過股票的配息,獲得持續的現金流入。
想像一下,你把錢存進銀行,每年可以獲得利息,而存股就像把錢存進一家有潛力的公司,這家公司每年會將一部分的獲利分給股東,也就是「配息」,讓你的投資持續增值。而存股的目標,就是選擇那些經營穩定、獲利能力強、配息率高的公司,讓你的投資能穩定增值,並獲得持續的現金流入。
存股的優點在於它相對低風險,適合長期投資,而且可以讓你輕鬆累積財富。但存股也有一些缺點,例如:股價波動、投資標的選擇等。因此,在開始存股之前,你需要先了解存股的機制,並做好功課,選擇適合自己的投資標的。
接下來,我們將深入探討存股的優缺點、新手存股的步驟與技巧,以及實務案例分享,幫助你更全面地了解存股,並制定出適合自己的投資策略。
如何選擇存股標的?
開始選擇存股標的,投資人可以依照自己的風險屬性、投資標的種類,篩選出適合自己的存股名單,在依據上述所提及的輔助指標,以及智能選股的功能,有效率的找到自己的理想標的。
以下提供一些實用的步驟,幫助您找到適合自己的存股標的:
- 評估風險屬性: 首先,您需要了解自己的風險承受能力。風險承受能力是指您在投資過程中,能夠承受多少損失的程度。如果您是風險厭惡型投資人,您可能更傾向於選擇低風險的標的,例如債券或高股息的股票。如果您是風險偏好型投資人,您可能更傾向於選擇高成長性的股票,例如科技股或新興市場股票。
- 選擇投資標的種類: 投資標的種類很多,常見的有股票、債券、基金等。每種投資標的都有其優缺點,您需要根據自己的投資目標和風險屬性,選擇適合自己的標的。例如,如果您追求穩定的收益,您可以選擇投資債券。如果您追求高成長的收益,您可以選擇投資股票。
- 篩選存股名單: 篩選存股名單的步驟如下:
- 財務指標分析: 您可以透過財務指標分析,評估公司的盈利能力、償債能力、營運效率等。常見的財務指標包括:
- 每股盈餘 (EPS): 代表公司每股賺取的淨利潤,可以反映公司的獲利能力。
- 股利殖利率: 代表公司每年發放的股利占股價的比例,可以反映公司的現金流狀況。
- 本益比 (P/E): 代表股價與每股盈餘的比率,可以反映市場對公司未來盈利的預期。
- 淨值比 (P/B): 代表股價與每股淨值的比率,可以反映公司的資產價值。
- 產業趨勢觀察: 您可以觀察產業的發展趨勢,選擇具有成長潛力的產業。例如,近年來電動車產業蓬勃發展,您可以考慮投資相關的股票。
- 公司治理評估: 您可以評估公司的治理狀況,選擇具有良好治理的公司。例如,您可以查看公司的董事會組成、獨立性、公司治理報告等。
- 輔助指標應用: 在篩選存股名單的過程中,您可以使用一些輔助指標,例如股利殖利率、本益比、淨值比等,更精準地評估標的價值。例如,您可以選擇股利殖利率較高的股票,或本益比較低的股票。
- 智能選股工具: 目前市面上有很多智能選股工具,可以幫助您更有效率地找到理想標的。這些工具通常會根據您的投資目標和風險屬性,篩選出符合條件的股票。例如,您可以使用一些財經網站提供的智能選股功能,或使用一些專業的選股軟體。
透過以上步驟,您可以找到適合自己的存股標的,並建立起穩健的投資策略,實現財務自由的目標。
存股是什麼. Photos provided by unsplash
存股的優勢
存股的投資策略,除了能幫助投資者在長期中累積財富,更能帶來其他優勢,讓投資者在投資過程中更安心、更有效率。以下列舉幾個存股的優勢:
- 抵抗通膨:科技進步及經濟增長,股票市場總體也呈現增長趨勢,因此長期持有股票的投資方式通常會有更高的報酬率。股票市場的收益率一般能抵銷甚至超過通貨膨脹,因此存股能讓投資者在長期通膨的環境下,仍然保持資產價值。舉例來說,假設通貨膨脹率每年平均為 2%,而股票市場的平均報酬率為 7%,那麼投資者每年就能獲得 5% 的實質收益,這表示投資者不僅能抵消通貨膨脹,還能讓資產價值持續增長。
- 獲得收入:此處的「收入」是指「股息收入」和「借券收入」兩種。「股息收入」指的就是企業將部分的獲利,發回給股東的金額。許多公司會定期發放股息,讓投資者獲得穩定的現金流。有些公司甚至會每年提高股息金額,讓投資者的收入隨著時間推移而增加。而「借券收入」是指投資者將手中的股票借給券商,券商再將股票借給其他投資者進行放空操作,投資者則能獲得借券的利息收入。借券收入雖然不如股息收入穩定,但對於持有大量股票的投資者來說,仍然是一筆可觀的收入來源。
- 降低投資成本:存股策略通常會選擇長期持有優質股票,因此投資者不需要頻繁買賣股票,就能獲得穩定的收益。這也意味著投資者可以減少交易手續費和稅金等成本,進而提高投資報酬率。此外,存股策略通常會選擇低交易成本的券商,例如提供零佣金交易的券商,這也能進一步降低投資成本。
- 降低心理壓力:存股策略強調長期投資,因此投資者不需要每天盯盤,也不需要頻繁交易,這能降低投資的心理壓力。此外,存股策略通常會選擇具有良好基本面的公司,這也能讓投資者對投資標的更有信心,進而減少投資的焦慮。
- 培養投資紀律:存股策略需要投資者具備長期投資的耐心和紀律,這能幫助投資者養成良好的投資習慣。此外,存股策略也需要投資者不斷學習和研究,才能找到優質的投資標的,這能提升投資者的投資能力。
總而言之,存股策略的優勢在於能幫助投資者在長期中累積財富,並獲得穩定的收入,同時也能降低投資成本和心理壓力,並培養良好的投資紀律。然而,存股策略也並非沒有風險,投資者在進行存股投資之前,仍然需要做好充分的研究和分析,並根據自身風險承受度和財務目標選擇適合的投資標的。
優勢 | 說明 |
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抵抗通膨 | 科技進步及經濟增長,股票市場總體也呈現增長趨勢,因此長期持有股票的投資方式通常會有更高的報酬率。股票市場的收益率一般能抵銷甚至超過通貨膨脹,因此存股能讓投資者在長期通膨的環境下,仍然保持資產價值。舉例來說,假設通貨膨脹率每年平均為 2%,而股票市場的平均報酬率為 7%,那麼投資者每年就能獲得 5% 的實質收益,這表示投資者不僅能抵消通貨膨脹,還能讓資產價值持續增長。 |
獲得收入 | 此處的「收入」是指「股息收入」和「借券收入」兩種。「股息收入」指的就是企業將部分的獲利,發回給股東的金額。許多公司會定期發放股息,讓投資者獲得穩定的現金流。有些公司甚至會每年提高股息金額,讓投資者的收入隨著時間推移而增加。而「借券收入」是指投資者將手中的股票借給券商,券商再將股票借給其他投資者進行放空操作,投資者則能獲得借券的利息收入。借券收入雖然不如股息收入穩定,但對於持有大量股票的投資者來說,仍然是一筆可觀的收入來源。 |
降低投資成本 | 存股策略通常會選擇長期持有優質股票,因此投資者不需要頻繁買賣股票,就能獲得穩定的收益。這也意味著投資者可以減少交易手續費和稅金等成本,進而提高投資報酬率。此外,存股策略通常會選擇低交易成本的券商,例如提供零佣金交易的券商,這也能進一步降低投資成本。 |
降低心理壓力 | 存股策略強調長期投資,因此投資者不需要每天盯盤,也不需要頻繁交易,這能降低投資的心理壓力。此外,存股策略通常會選擇具有良好基本面的公司,這也能讓投資者對投資標的更有信心,進而減少投資的焦慮。 |
培養投資紀律 | 存股策略需要投資者具備長期投資的耐心和紀律,這能幫助投資者養成良好的投資習慣。此外,存股策略也需要投資者不斷學習和研究,才能找到優質的投資標的,這能提升投資者的投資能力。 |
存股是長期投資嗎?
存股是長期投資,較適合有耐心、資金短期內不會用到的投資人,不應該短線操作或者受情緒和市場起伏輕易去改變計畫。 如果你也想存股,建議要先搞懂關於存股的8個觀念。
1. 不要迷思存股領股息可以降低成本的想法
很多人認為存股領股息可以降低成本,靠配股配息可以賺錢,甚至認為已經靠領股息拿回成本了,所以股價下跌也沒關係?例如股價20元,一年領2元股利,10年後持股就是零成本了嗎?並非如此。因為在投資時,我們也付出了等待時間 (時間成本)。當我們把資金投資在某個地方,也等同於失去其他可行的機會。
可閱讀: 【定存股迷思】股票持有多年,早已經是「零成本」? 這樣想你就危險了!
2. 股票配息的概念和銀行定存不同,股票配息的錢實際上是來自你的本金。
銀行定存的利息是銀行用你的錢去放貸賺取利潤後,再分給你一部分利潤。而股票配息是公司用賺來的錢分給股東,這筆錢可能是來自公司營運的獲利,也可能是公司過去累積的盈餘,或是公司發行新股籌集的資金。因此,股票配息的錢實際上是來自你的本金,而不是銀行的利潤。
舉例來說,如果你買了一張100元的股票,公司配發了10元的股利,你獲得了10元的股利,但這10元實際上是來自你當初投資的100元本金,而不是公司額外賺來的利潤。
因此,存股領股息並不能降低成本,只是把原本的本金轉換成現金,而這筆現金的價值會受到通貨膨脹的影響,實際上是會貶值的。
存金融股好嗎?
許多投資人會問:「存金融股好嗎?」 這個問題沒有絕對的答案,取決於投資人的風險承受度、投資目標和市場狀況。但如果投資人存的是金融股,以目前的價位來說,不管在任何時間買進,只要持有時間拉長,股價回到成本價的機率很高。這是因為金融股具備一些獨特的優勢:
- 穩健的獲利能力:金融業是傳統的產業,擁有穩定的獲利模式,即使在經濟不景氣的時候,也能維持一定的獲利能力。例如,銀行的利息收入和手續費收入,保險公司的保費收入,證券公司的佣金收入,這些收入都相對穩定,不易受到市場波動的影響。
- 高股利配發:金融股通常擁有較高的股利配發率,這對於追求穩定現金流的投資人來說,是一個很大的吸引力。高股利配發率意味著投資人可以定期獲得現金回報,這些現金可以再投入市場,產生複利效應,加速財富累積。
- 價值型投資:金融股通常被視為價值型投資,也就是說,它們的股價通常低於其內在價值。當市場出現下跌時,金融股的跌幅通常較小,而且在市場回升時,其股價也更容易反彈。這表示,存金融股的投資風險相對較低。
- 產業成長潛力:隨著中國經濟的崛起和全球經濟的復甦,金融業的成長潛力仍然很大。例如,銀行業可以透過擴展業務範圍、提高服務品質、提升科技應用等方式,來提升獲利能力。保險業可以透過開發新的保險產品、拓展海外市場等方式,來增加市場佔有率。證券業可以透過線上交易平台的發展、投資銀行業務的擴展等方式,來提升競爭力。
當然,存金融股也有一些風險,例如:利率變動、經濟衰退、監管政策變化等等。但如果投資人能仔細研究,選擇優質的金融股,並做好風險管理,存金融股仍然是一個值得考慮的投資策略。 此外,在全球低利率的環境下,短期內全球股市要大崩跌的機率低,若投資人堅持要等股市崩盤時才開始啟動存股,可能要等到5~10年的時間,但在等待的過程中,投資人就失去了5~10年的複利效果。因此,想存金融股,隨時都可以開始。
存股是什麼結論
存股,是一種將資金投入股市,長期持有股票的投資策略,就像把錢存進銀行一樣,只是存進的是股市。 存股的魅力在於它可以讓你的資金在股市中穩定增值,並透過股票的配息,獲得持續的現金流入。
本文詳細介紹了存股的運作機制、優缺點分析,以及如何從開戶、選股到實務操作,從零開始掌握存股技巧。 透過本文的分享,相信你已經對「存股是什麼」有了更深入的了解。
存股的優勢在於能幫助投資者在長期中累積財富,並獲得穩定的收入,同時也能降低投資成本和心理壓力,並培養良好的投資紀律。 但存股也並非沒有風險,投資者在進行存股投資之前,仍然需要做好充分的研究和分析,並根據自身風險承受度和財務目標選擇適合的投資標的。
如果你想開始存股,建議你首先評估自己的風險承受能力,選擇適合自己的投資標的種類,並利用財務指標分析、產業趨勢觀察和公司治理評估等方法,篩選出符合條件的股票。
存股是一個長期投資策略,需要耐心和紀律,才能獲得理想的投資報酬。 希望本文能幫助你更了解存股,並制定出適合自己的投資策略,逐步實現財務自由的目標。
存股是什麼 常見問題快速FAQ
存股適合新手嗎?
存股是相對適合新手的投資策略,因為它強調長期持有,不需要頻繁交易,能降低投資的心理壓力,並且可以透過股利分紅和股價增值獲得穩定的收益。然而,新手在開始存股之前,還是需要學習一些基礎知識,例如如何評估公司的財務狀況、如何選擇投資標的、如何管理風險等等。建議您可以先透過閱讀相關書籍、觀看影片、參加課程等方式,學習一些投資知識,再開始進行存股。
存股需要多少資金才能開始?
存股的資金門檻相對低,您可以根據自己的財務狀況,選擇適合的金額開始投資。例如,您可以在每個月固定撥出一定比例的收入,例如10%或20%,來進行存股。只要持續投入,就能逐步累積財富。許多券商也提供零股交易服務,即使只有少量的資金,也能購買股票,開始存股。
存股需要花很多時間嗎?
存股不需要花很多時間,因為它強調長期持有,不需要頻繁交易。您只需要在投資之前,做好功課,選擇適合自己的投資標的,並且定期追蹤公司的財務狀況,就能輕鬆掌握自己的投資組合。當然,如果您有更多時間和精力,也可以深入研究投資標的,制定更完善的投資策略,提升投資報酬率。