近年來，隨著全球利率走高，債券配置的重要性再度受到關注，而 X 世代（1965 年至 1980 年出生）的財務規劃卻面臨著嚴峻的挑戰。法盛投資管理的最新調查顯示，X 世代對退休計畫的期望與現實差距甚大，他們對債券的認識不足，也可能錯失在高利率環境下配置債券的良機。
調查發現，48% 的 X 世代受訪者對退休感到悲觀，50% 的人則試圖逃避思考退休問題。這反映了他們對未來財務狀況的擔憂，以及對退休規劃的不足。同時，調查數據也顯示，X 世代保留過多的現金部位，對債券的認識不足。
法盛投顧總經理陳家銘（James Chen）表示：「X 世代應該把這個新里程碑視為一個機會，建立切實的財務計畫，並考慮收入變化和未來開銷。」 他強調，X 世代需要認清當前高利率環境下，債券的重要性，並積極學習債券配置的知識。
調查結果也顯示，雖然 X 世代對投資抱持樂觀態度，但錯誤的風險判斷和對債券的認知落差可能會影響投資報酬。僅有 2% 的 X 世代受訪者了解到高利率可能導致債券價格下跌，而新債券的收益潛力更高。 39% 的人希望了解不同類型的債券運作方式，61% 的人認為投資股票比投資債券更有趣。
調查也顯示 X 世代對被動投資存在誤解，可能導致高昂代價。在市場上，投資股票比投資債券更有趣的觀點，主要來自全球金融海嘯結束以來市場收益亮眼。然而，隨著利率環境的變化，投資債券的重要性日益凸顯。X 世代目前正處於適合配置更多債券部位的階段，透過積極學習和專業諮詢，可以更好地掌握債券配置的策略，為退休生活做好準備。
本篇新聞提醒 X 世代重視債券在財務規劃中的重要性，並建議他們加深對債券的了解，以期在高利率環境下取得更好的投資收益，並為退休生活做好準備。
