尋找穩定的配息來源，讓您的投資收益穩定成長？不妨考慮「穩定配股股票」。這類股票除了提供高殖利率，更重要的是其配息的穩定性，確保投資者長期獲得穩定的現金流。以中連貨、根基、聖暉等14檔個股為例，它們在過去10年持續配息，平均殖利率更達到6.39%～8.1%，且2019年的配息率更達6.44%～12.61%，顯示出其配息的穩定性和高回報潛力。 想要掌握穩定配股的技巧，並找到適合您的投資標的？
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穩定配股股票：年年配息，穩健投資的秘密
在投資市場中，追求高報酬率的同時，穩定性也是不可或缺的考量因素。而「穩定配股」正是兼顧高報酬與穩健性的投資策略。所謂穩定配股，指的是公司持續多年穩定配發股利，且配息率相對穩定，讓投資者能獲得持續的現金流入。根據統計，中連貨、根基、聖暉、至上、敦陽科、順達、資通、漢唐、中菲、禾伸堂、精誠、海韻電、致新及宇瞻等14檔個股，近10年來，年年都配息，且均有高殖利率，近10年來平均殖利都在6%以上，約達6.39%～8.1%之間，同時，2019年（於2020年配息）殖利率更在6.44%～12.61%之間。這些公司不僅擁有穩定的獲利能力，更將盈餘回饋給股東，展現出企業長期發展的信心，也為投資者提供穩定的被動收入來源。
選擇穩定配股股票，不僅能獲得高殖利率，更能降低投資風險。相較於追逐短期飆漲的個股，穩定配股股票的股價波動較小，投資者可以更安心地長期持有，享受穩定的配息收益。此外，這些公司通常擁有穩定的業務模式和良好的財務體質，即使市場出現短期波動，也能維持穩定的獲利能力，確保股利發放的持續性。
當然，選擇穩定配股股票並非只是單純地追求高殖利率，更需要進行深入的分析和評估。我們將從財務狀況、經營模式、產業前景和歷史配息數據等方面，對這14檔個股進行深入剖析，幫助您找到真正值得投資的穩定配股標的，讓您在追求高報酬的同時，也能享受投資的安心感。
12檔十年穩定配息股有哪些優點?
想要尋找穩定配息股票的投資人，除了關注殖利率之外，更要留意企業的穩定獲利能力、長期發展潛力，以及配息的持續性。這12檔十年穩定配息股，不僅擁有優渥的殖利率，更具備以下優點：
首先，「配息不斷-注重細水長流」是首要考量。這12檔股票都具有長期穩定配息的歷史，即使在市場波動時期，也能維持穩定的配息水準，讓投資者能持續獲得現金流。例如，中華電信(2412)已連續多年配發穩定股利，是許多投資人眼中的配息金雞母。
其次，「股性沉穩，股價低波動」是降低投資風險的關鍵。這12檔股票的股價波動相對較小，即使市場出現短期震盪，也能保持相對穩定的表現。例如，台積電(2330)作為全球晶圓代工龍頭，其穩定的獲利能力和市場地位，造就了其股價的相對穩定。
第三，「最好是大產業的龍頭」能提供更穩定的獲利基礎。這12檔股票大多屬於台灣的支柱產業，例如金融、電子、能源等，並在各自的產業中佔據龍頭地位，擁有較強的競爭優勢和穩定的獲利能力。例如，中鋼(2002)是台灣鋼鐵產業的龍頭，其穩定的市場份額和獲利能力，使其成為投資人眼中的優質配息標的。
第四，「產業類別可聚焦」有助於分散投資風險。這12檔股票涵蓋了不同的產業，例如金融、電子、能源、消費等，讓投資者可以根據自己的風險偏好和投資目標，選擇適合自己的投資組合。例如，如果投資者偏好高科技產業，可以選擇台積電(2330)、聯發科(2454)等股票；如果投資者偏好傳統產業，可以選擇中華電信(2412)、中鋼(2002)等股票。
最後，「選擇本益比 ≦ 20 的股票」可以避免高估值的風險。這12檔股票的本益比大多在20倍以下，表示其股價相對合理，投資價值較高。例如，台塑(1301)的本益比通常在10倍左右，其低估值和穩定的配息，使其成為投資人眼中的價值型股票。
當然，投資股票存在風險，投資人應根據自身風險承受能力和投資目標，選擇適合自己的投資標的。建議投資人進行充分的功課，了解各檔股票的財務狀況、產業趨勢、競爭優勢等資訊，並做好投資規劃，才能在投資市場中獲得穩定收益。
穩定配股股票. Photos provided by unsplash
配股的意義：穩定獲利，股本增值
配股，簡單來說，就是公司將部分盈餘用於發放股票股利，也就是將公司的股本所有權分配給現有股東。這就像公司用自己的錢來增加自己的股本，並將這部分股本分配給股東，讓股東擁有更多公司的股份。
那麼，配股有什麼意義呢？
- 穩定獲利：配股通常代表公司獲利穩定，有能力將盈餘分配給股東。對於投資者來說，這意味著更穩定的收益來源。
- 股本增值：配股讓股東獲得更多公司的股份，間接增加了股東的持股比例，也代表著股東在公司中的權益增加。長期來看，這有助於股本增值。
- 保留現金：公司將盈餘用於配股，可以保留更多現金作為公司的備餘現金和未來投資的資金。這有助於公司維持穩健的財務狀況，並進行更具戰略性的投資。
- 提升流通性：配股可以提升公司股票的流通性，吸引更多投資者。這有助於公司在市場上獲得更高的估值。
值得注意的是，配股並不是所有公司都會實施的。目前在台灣上市櫃公司中，有配股票股利只有 267 檔，其中 245 檔同時有配現金股利和股票股利。這也說明了配股是公司在財務狀況良好、盈餘穩定，且有信心未來發展良好的情況下才會採取的策略。
| 項目 | 說明 |
|---|---|
| 穩定獲利 | 配股通常代表公司獲利穩定，有能力將盈餘分配給股東。對於投資者來說，這意味著更穩定的收益來源。 |
| 股本增值 | 配股讓股東獲得更多公司的股份，間接增加了股東的持股比例，也代表著股東在公司中的權益增加。長期來看，這有助於股本增值。 |
| 保留現金 | 公司將盈餘用於配股，可以保留更多現金作為公司的備餘現金和未來投資的資金。這有助於公司維持穩健的財務狀況，並進行更具戰略性的投資。 |
| 提升流通性 | 配股可以提升公司股票的流通性，吸引更多投資者。這有助於公司在市場上獲得更高的估值。 |
| 值得注意的是，配股並不是所有公司都會實施的。目前在台灣上市櫃公司中，有配股票股利只有 267 檔，其中 245 檔同時有配現金股利和股票股利。這也說明了配股是公司在財務狀況良好、盈餘穩定，且有信心未來發展良好的情況下才會採取的策略。 | |
定期定股的替代方案：零股交易與手續費優惠
台灣有定期定股嗎? 由於目前台灣券商有提供定期定股的家數並不多，各家券商主要都還是以推廣定期定額為主，因此定期定股並沒有太多優惠與選項，未來有找到好用的也會在這邊分享給大家。 如果你想要在定期定股拿到手續費折扣，其實也能考慮使用有提供零股交易手續費折扣的券商，像是玉山富果帳戶這類券商，然後再以每月手動的方式來實行定期定股。
雖然台灣目前沒有太多券商提供定期定股服務，但我們依然可以透過零股交易和手續費優惠，來達成類似的投資目標。零股交易指的是購買股票的最小單位，通常是1股或更少，這讓投資人可以用更少的資金，入手原本可能買不起的股票。例如，台積電的股價可能高達500元，但你可以用100元購買兩股台積電的零股，這樣就可以參與到台積電的股價成長，同時也降低了單筆投資的風險。
而手續費優惠則可以幫助投資人節省交易成本，讓投資更划算。許多券商都提供零股交易手續費優惠，例如玉山富果帳戶就提供零股交易手續費1折的優惠，這對於長期投資者來說，可以節省不少成本。透過零股交易和手續費優惠，投資人可以自行規劃定期定股的投資策略，例如每月定期購買特定股票的零股，並透過手續費優惠來降低交易成本。
當然，手動操作定期定股也有一些缺點，例如需要花費時間和精力去監控市場，並定期執行交易。但對於想要更靈活、更自主地進行股票投資的投資人來說，這也是一個不錯的選擇。 此外，定期定股的投資策略也需要根據自身的風險承受能力和投資目標來調整，例如投資標的的選擇、投資金額的分配、以及投資時間的長短等等。 建議投資人可以先做好功課，了解自己的投資需求，並選擇適合自己的投資方式。
如何選擇存股標的? 開始選擇存股標的
投資人可以依照自己的風險屬性、投資標的種類，篩選出適合自己的存股名單，在依據上述所提及的輔助指標，以及智能選股的功能，有效率的找到自己的理想標的。 第三步，就是正式開始選擇存股標的。以下提供一些選股的參考方向，讓您能更有效率地找到適合自己的存股標的：
1. 產業趨勢： 選擇具有長期成長潛力的產業，例如醫療保健、科技、消費等。這些產業通常有穩定的需求，且隨著社會發展，未來仍有成長空間。您可以參考產業研究報告，了解產業的發展趨勢、市場規模、競爭格局等資訊，並選擇具有競爭優勢的企業。
2. 公司體質： 選擇財務狀況穩健、經營績效良好的公司。您可以參考公司的財務報表，分析其營收、獲利、現金流等指標，了解公司的盈利能力和償債能力。此外，也要關注公司的管理團隊、研發能力、市場佔有率等因素，評估公司的競爭力。
3. 股利政策： 選擇具有穩定配息政策的公司，並留意公司的配息率、配息穩定性等指標。您可以參考公司的股利發放歷史，了解公司是否長期穩定配息，以及配息率是否符合您的期望。此外，也要關注公司未來盈餘成長的可能性，確保公司能持續維持穩定的配息。
4. 估值分析： 選擇估值合理、具有投資價值的公司。您可以參考公司的市值、本益比、股價淨值比等指標，了解公司的估值水平。此外，也要參考同業的估值水平，評估公司的估值是否合理。如果公司的估值過高，可能存在泡沫風險，投資風險較高。
5. 投資組合配置： 將您的投資分散在不同的產業、不同公司，降低投資風險。您可以參考不同的投資組合配置策略，例如市值加權、等權重、風險平價等，選擇適合自己的投資組合配置方式。此外，也要定期檢視您的投資組合，調整投資配置，以符合您的投資目標和風險承受能力。
6. 長期投資： 存股是一種長期投資策略，需要耐心和紀律。不要因為短期市場波動而頻繁買賣股票，應保持長期投資的心態，並相信時間的力量。隨著時間推移，您的投資將會累積複利效應，創造可觀的財富。
選擇存股標的需要綜合考慮多方面的因素，並根據自己的投資目標、風險承受能力、投資時間等因素，做出明智的選擇。建議您在投資前做好充分的功課，了解相關知識，並尋求專業的投資建議，才能在投資市場中取得成功。
穩定配股股票結論
在追求高報酬的投資策略中，穩定配股股票憑藉著其穩定配息的特性，為投資者提供了一條通往長期財務穩定的道路。透過深入分析企業的財務狀況、經營模式和產業前景，並結合歷史配息數據，我們能找到真正值得信賴的穩定配股標的。這些股票不僅能為投資者帶來持續的現金流入，更能降低投資風險，讓您在投資市場中安心享受穩健的收益成長。
選擇穩定配股股票，不僅需要了解企業的基本面，更需要掌握投資策略的技巧。本文提供的14檔高殖利率個股，以及相關的投資知識，將幫助您在投資市場中找到屬於自己的穩健配息策略，實現財務目標，並創造財富。
請記住，投資市場充滿變數，投資前務必做好功課，並根據自身風險承受能力選擇適合的投資標的。透過持續的學習和觀察，您將能掌握穩定配股的精髓，並在投資市場中創造長期的財務收益。
穩定配股股票 常見問題快速FAQ
穩定配股股票和高殖利率股票有什麼不同?
穩定配股股票和高殖利率股票的概念有所重疊，但重點不同。高殖利率股票指的是公司當期配發的股利占股價的比例較高，而穩定配股股票則更強調公司長期以來配息的穩定性，也就是說，即使在市場波動的時候，公司也能夠持續穩定地配發股利給股東。簡單來說，高殖利率股票著重於當期的配息報酬，而穩定配股股票則更看重長期配息的穩定性和可預測性。
如何判斷一家公司是否適合長期持有，成為穩定配股的標的?
判斷一家公司是否適合長期持有，成為穩定配股的標的，需要綜合考慮多方面的因素，包括：
- 財務狀況： 公司的營收、獲利、現金流等指標是否穩定且持續成長？
- 經營模式： 公司的業務模式是否具有穩定性，並具有抗風險的能力？
- 產業前景： 公司所在的產業是否具有長期成長潛力，未來發展是否穩定？
- 配息歷史： 公司是否具有穩定配息的歷史，配息率是否穩定？
- 管理團隊： 公司的管理團隊是否具有經驗和能力，能持續創造價值？
建議您透過深入的財務分析、產業研究、以及公司管理團隊的評估，來判斷一家公司是否適合長期持有。
穩定配股股票適合所有的投資人嗎？
穩定配股股票並不適合所有的投資人，特別是對於追求高報酬的短線投資者來說，穩定配股股票的報酬可能無法滿足他們的期望。穩定配股股票更適合追求長期穩定的現金流入，並降低投資風險的投資者，例如退休族、保守型投資者等。
此外，投資者也需要根據自己的風險承受能力和投資目標，選擇適合自己的投資策略。如果您追求高報酬，可以考慮投資風險較高的股票，例如成長型股票、科技股等；如果您追求穩定收益，可以考慮投資風險較低的股票，例如穩定配股股票、公債等。
