想要在台股市場中放大收益或降低風險？ 「股票怎麼投資？」除了選對標的，投資方法也很重要。 在市場波動中，融資和融券可以成為放大收益或降低虧損的利器。 了解融資和融券的機制，能幫助你在股價上漲時獲取更多利潤，或是在下跌時也能創造收益，讓你在台股市場中更靈活應對，掌握投資的主动权。
融資融券：放大收益、降低風險的利器
在股票投資中，除了要選到好的標的，投資方法也十分重要。 在台股大漲期間，多數投資人賺得合不攏嘴，但也有為數不少的投資人，因為部位小、資金少和收入低的緣故，未能在這波行情中有大斬獲。 那麼，我們要如何在股價上漲時放大收益或下跌時亦可產生收益，你就需要搞懂「融資」與「融券」這兩項工具。
融資與融券是股票市場中常見的槓桿工具，可以讓投資者以較少的資金投入，獲得更大的投資收益。 簡單來說，融資就是向券商借錢買股票，而融券則是向券商借股票賣出。 透過融資，投資者可以放大自己的投資部位，在股價上漲時獲得更高的獲利。 例如，若投資者以100萬元資金融資100萬元，總共200萬元買進股票，當股價上漲10%時，投資者就能獲得20萬元的收益，相較於只用100萬元投資，收益率高出一倍。
然而，融資也伴隨著更高的風險。 因為投資者需要支付利息，而且在股價下跌時，虧損也會被放大。 因此，融資操作需要謹慎，並做好風險控管。 融券則可以讓投資者在股價下跌時獲利。 舉例來說，若投資者融券100張股票，當股價下跌10%時，投資者就能獲得10萬元的收益。 融券的優點是可以在股價下跌時獲利，但缺點是需要支付借券費，而且在股價上漲時，虧損也會被放大。
融資與融券都是具有雙面性的投資工具，需要投資者根據自身風險承受度和投資目標，謹慎選擇和操作。 想要有效利用融資融券工具，必須深入了解其運作機制、操作方式、優缺點以及風險控制等知識，才能在台股市場上安全、穩定地進行投資，並有效放大收益或降低虧損。
如何投資股票?
買股票這種投資方式需要研究的也多，要研究基本面、籌碼面、技術面等各種方式才能穩定獲利，所以也有一種方式是投資ETF，所謂的ETF就是一籃子股票，類似於基金，但需要負擔的手續費與管理費比基金更少，買賣也很方便，甚至還有非常懶人的投資方式，比如看好臺灣未來的發展就投資0050，看好美國的發展就投資VOO或是SPY。
ETF 的優勢在於：
- 分散風險： 一個 ETF 通常包含數十甚至數百支股票，可以有效分散投資風險，降低單一股票波動的影響。
- 交易方便： ETF 在交易所上市，就像股票一樣可以隨時買賣，不像基金需要等待申購或贖回。
- 手續費低： ETF 的手續費通常比基金低，而且交易成本透明。
- 透明度高： ETF 的持股成分公開透明，投資人可以清楚了解投資組合的內容。
當然，投資 ETF 也有一些缺點：
- 追蹤誤差： ETF 的價格會與其追蹤的指數存在一定的誤差，稱為追蹤誤差。
- 市場風險： ETF 的價格會受到市場波動的影響，投資人需要承擔市場風險。
總之，ETF 是一種適合初學者和忙碌的投資人的投資工具，可以有效分散風險，降低投資門檻，而且交易方便。但投資人需要了解 ETF 的優缺點，並根據自己的風險承受能力和投資目標選擇適合的 ETF。
股票怎麼投資?. Photos provided by unsplash
為什麼公司要發行股票？
還記得一開始說的為什麼公司要發行股票嗎？ 公司發行股票，是為了籌措資金，去做更多的事情，身為投資人，就是把資金借給這間公司，當公司成長時，可以享受資產跟公司一起成長的過程。 （除非是投機，那就另當別論）
舉例來說，一家新創公司想要開發一款新的產品，需要大量的資金投入研發、生產和行銷。如果公司只有少數幾個創辦人，他們可能沒有足夠的資金來完成所有事情。這時候，發行股票就成為一個重要的資金來源。
公司發行股票，就能夠吸引更多投資人參與，讓更多人成為公司的股東，共同分享公司的成長與利潤。投資人願意投資，是因為他們相信公司有潛力，未來能夠賺取更多的利潤，而他們也能夠從中獲利。
想像一下，你投資了一家新創公司，這家公司開發了一款非常棒的產品，並且成功打入市場，創造了巨大的利潤。作為股東，你將會享受到公司利潤的分配，你的投資也將獲得豐厚的回報。
當然，投資股票也存在風險，公司可能無法成功，甚至可能倒閉，造成投資損失。因此，投資股票之前，一定要做好功課，了解公司的經營狀況、財務狀況和市場前景，才能做出明智的投資決策。
總之，公司發行股票，是為了籌措資金，讓公司能夠發展壯大。而投資人投資股票，則是希望能夠分享公司的成長與利潤，並獲得投資回報。
| 目的 | 說明 |
|---|---|
| 籌措資金 | 公司發行股票，可以吸引更多投資人參與，為公司帶來資金，用於研發、生產、行銷等活動。 |
| 共同成長 | 投資人成為公司的股東，共同分享公司的成長與利潤。 |
| 投資回報 | 投資人希望能夠從公司成長中獲得投資回報，例如股利分配。 |
| 風險與報酬 | 投資股票存在風險，公司可能無法成功，甚至可能倒閉，造成投資損失。但同時也存在獲得高回報的機會。 |
成為股東的權利與收益
除了參與公司決策的投票權之外，成為股東還有其他重要的權利和收益。最直接的收益就是股利分紅。當公司獲利時，會將一部分利潤分配給股東，這就是股利。股利分紅的方式有現金股利和股票股利兩種。現金股利直接將利潤以現金形式發放給股東，而股票股利則以發放新股的方式來分配利潤。股利分紅的金額和頻率會根據公司的財務狀況和經營策略而有所不同。有些公司可能每年都會發放股利，而有些公司則可能選擇不發放股利，將利潤留作公司發展之用。
除了股利分紅之外，成為股東還可能享有資本利得。資本利得是指股票價格上漲所帶來的收益。當公司經營狀況良好，業績持續成長時，股票價格通常會上漲。如果投資者在股票價格上漲時將股票賣出，就能獲得資本利得。當然，股票價格也可能下跌，這時投資者就會面臨資本損失。因此，股票投資存在一定的風險，投資者需要仔細評估投資風險，並選擇適合自己的投資策略。
除了股利分紅和資本利得之外，成為股東還可能享有優先認購權。當公司發行新股時，現有股東通常擁有優先認購新股的權利，這意味著他們可以以優惠的價格購買新股。優先認購權可以幫助股東維持其在公司中的股權比例，並享有新股發行帶來的收益。
成為股東的權利和收益，讓投資者可以參與公司的發展，並分享公司的獲利。然而，投資股票也存在一定的風險，投資者需要仔細評估投資風險，並選擇適合自己的投資策略。
買股票有賺錢嗎?
想要了解購買的股票有沒有賺錢，除了計算股票價差，股票費用其實還有隱藏的交易成本，包含股票交易手續費、股票交易稅、股票股利所得稅，學會如何正確計算出交易成本，可說是股票投資入門的基礎功。 台灣買賣股票手續費有一套公定價格，股票交易手續費計算為購買金額的0.1425%，而股票成交手續費未滿20元會按20元計收，並且當股票買進時會收一次手續費，而股票賣出時也會收一次。
舉例來說，假設你以100元買入1000股的某公司股票，總共花了10萬元。根據台灣股票交易手續費的計算方式，你需支付10萬元 x 0.1425% = 142.5元的買入手續費。若你之後以120元賣出這1000股股票，則賣出金額為12萬元，需支付12萬元 x 0.1425% = 171元的賣出手續費。
除了手續費，股票交易還需要繳納股票交易稅，也就是證券交易稅，目前證券交易稅為千分之三，也就是成交金額的0.3%。 以上述例子來說，買入股票時，你需繳納10萬元 x 0.3% = 300元的證券交易稅。賣出股票時，則需繳納12萬元 x 0.3% = 360元的證券交易稅。
最後，若你所持有的股票有發放股利，你還需要繳納股票股利所得稅。股票股利所得稅的計算方式較為複雜，需要根據你的投資所得金額和所得稅率來計算。一般來說，股票股利所得稅的稅率為20%，但若你的投資所得金額超過一定金額，則需要繳納更高的稅率。
總結來說，股票交易成本包含手續費、證券交易稅和股票股利所得稅。雖然這些費用看起來很小，但累積起來卻是一筆不小的金額，因此在投資股票之前，務必先了解這些隱藏的成本，並將其納入你的投資決策中。
股票怎麼投資?結論
在台股市場中，掌握「股票怎麼投資？」的訣竅，是實現財務目標的關鍵。 本文帶領您深入了解融資融券的機制，以及如何利用這些工具放大收益或降低風險。 除了融資融券，我們也探討了ETF的優缺點，以及成為股東的權利和收益。 透過本文的介紹，希望您能對股票投資有更深入的理解，並建立起穩健的投資策略。
然而，投資股票並非一蹴可幾，需要持續學習和實踐。 建議您：
- 定期研究市場動態：了解市場趨勢和政策變化，以便做出明智的投資決策。
- 做好風險控管：設定合理的投資目標，並制定風險管理策略，避免過度投資或虧損。
- 持續學習和提升：透過閱讀書籍、參加課程等方式，不斷提升自身投資知識和技能。
投資股票是一個長期且持續的過程，需要耐心、紀律和不斷學習的態度。 相信透過本文的指引，以及您的努力，您一定能在台股市場中創造穩定的收益。
股票怎麼投資? 常見問題快速FAQ
融資和融券聽起來很複雜，它們真的適合我嗎?
融資和融券都是具有雙面性的投資工具，需要投資者根據自身風險承受度和投資目標，謹慎選擇和操作。 如果你是初學者，建議先從一般股票投資開始，了解股票市場的運作方式，累積一定的投資經驗，再考慮使用融資或融券。 融資和融券適合希望放大收益或降低虧損的投資者，但也要做好風險控管，例如設定停損點，避免過度借款，並仔細評估自身的風險承受能力。
投資ETF好像很簡單，但它真的適合我嗎?
ETF 適合各種投資者，尤其是初學者、忙碌的投資者或想要分散投資組合風險的投資者。 它們提供方便、成本低廉且透明的投資方式，可以讓你輕鬆接觸到各種市場，例如股票市場、債券市場或商品市場。 然而，ETF 也存在追蹤誤差和市場風險，因此投資前務必了解 ETF 的優缺點，並選擇適合你風險承受能力和投資目標的 ETF。
投資股票一定有賺錢嗎?
投資股票有賺錢的可能性，但也存在一定的風險。 股票價格會受到許多因素的影響，例如公司業績、市場趨勢、政策變化等，因此無法保證一定能賺錢。 投資股票需要做好功課，了解公司的經營狀況、財務狀況和市場前景，並選擇適合自己的投資策略，才能降低風險，提高獲利機會。
