買ETF的手續費怎麼算？新手必學！完整教學：費用、內扣一次搞懂！

想開始投資ETF，卻對「買ETF的手續費怎麼算？」感到困惑嗎？別擔心，其實ETF的費用結構並不複雜。簡單來說，買賣ETF時，你需要支付券商手續費，這筆費用大約是交易金額的0.1425%（各家券商可能有折扣）。此外，賣出ETF時還會被課徵0.1%的證券交易稅。

但除了這些顯而易見的費用外，ETF還有所謂的「內扣費用」，也就是管理費用。這些費用會直接從ETF的淨值中扣除，影響你的實際報酬。因此，在選擇ETF時，除了考量追蹤標的、風險屬性之外，也要仔細比較不同ETF的費用比率，才能真正降低投資成本，提高長期收益。依我的經驗，新手可以從選擇交易量大的ETF著手，這通常代表較低的隱含成本，同時，定期檢視並調整你的投資組合，也能有效控制整體費用。

這篇文章的實用建議如下(更多細節請繼續往下閱讀)

1. 精算券商手續費與交易稅：買賣ETF務必留意券商手續費（約交易金額0.1425%，多數券商有折扣）及賣出時的證券交易稅（0.1%）。試算不同券商的手續費折扣，選擇最划算的方案，並將這些費用納入投資成本考量，影響長期報酬。
2. 深入了解ETF內扣費用：除了交易費用，ETF的管理費等「內扣費用」會直接從淨值扣除，影響實際收益。透過公開說明書或基金月報查詢費用比率（Expense Ratio），比較同類型ETF的費用高低，選擇費用較低的標的。
3. 聰明降低交易成本：選擇交易量大的ETF，通常隱含成本較低。考慮定期定額投資，部分券商針對此類投資提供手續費優惠。定期檢視投資組合，適時調整，也能有效控制整體費用，提升長期投資績效。

買ETF的手續費怎麼算？ 交易費用拆解！

買ETF的第一步，就是要了解交易時會產生的相關費用。這些費用看似不多，但長期下來，對於投資報酬率的影響不容小覷。讓我們先來拆解買賣ETF時，你會遇到的主要交易費用：

買ETF的手續費怎麼算？ 券商手續費

券商手續費是投資人在買賣ETF時，支付給券商的服務費用。這部分費用通常是按照交易金額的百分比計算，目前台灣的普遍費率約為0.1425%。 然而，各家券商為了吸引客戶，經常會推出不同的手續費折扣方案，例如打折、或是提供交易金額較高手續費減免。新手在選擇券商時，除了考量品牌知名度、交易平台是否順暢之外，手續費的優惠也是一個重要的考量因素。

• 如何計算：

  假設你買入價值新台幣10,000元的ETF，券商手續費為0.1425%，則手續費計算方式如下：

  10,000元 x 0.1425% = 14.25元

  由於券商通常會無條件進位，因此這筆交易的手續費為15元。

• 注意事項：

  許多券商提供線上交易手續費折扣，記得在交易前確認清楚，以享受優惠。

  部分券商針對定期定額投資ETF提供更優惠的手續費方案，適合小額投資者。

買ETF的手續費怎麼算？ 證券交易稅

證券交易稅是政府針對股票及ETF賣出時所課徵的稅賦。目前台灣的ETF證券交易稅率為0.1%，相較於股票的0.3%為低。這也是ETF相對於股票的一個優勢，能降低交易成本。

• 如何計算：

  假設你賣出價值新台幣10,000元的ETF，證券交易稅率為0.1%，則交易稅計算方式如下：

  10,000元 x 0.1% = 10元

  這筆交易你需支付10元的證券交易稅。

• 注意事項：

  證券交易稅僅在賣出ETF時才需要支付。

  政府可能會調整證券交易稅率，投資人應隨時關注相關政策變化。

買ETF的手續費怎麼算？ 其他可能費用

除了上述兩項主要費用外，在極少數情況下，可能還會遇到以下費用：

• 匯款費用：

  如果你是從不同銀行的帳戶匯款至證券戶，可能會被收取匯款手續費。

• 交割失敗費用：

  如果你的交割帳戶餘額不足，導致交割失敗，券商可能會收取相關費用。因此，務必確保交割戶有足夠的金額。

總結來說，買賣ETF的主要交易費用包含券商手續費和證券交易稅。 瞭解這些費用的計算方式，有助於你更精確地掌握投資成本，並做出更明智的投資決策。 在下一段，我們將深入探討ETF的另一項重要成本：內扣費用。

買ETF的手續費怎麼算？內扣費用大解密！

除了交易時產生的手續費和交易稅外，投資ETF還需要注意內扣費用。這些費用不會直接從您的交易帳戶中扣除，而是反映在ETF的淨值中，因此常常被投資新手忽略。但長期下來，內扣費用對投資報酬率的影響不容小覷！

什麼是ETF的內扣費用？

ETF的內扣費用是指ETF在運作過程中產生的各項費用，這些費用會從ETF的淨值中扣除，影響投資人的實際收益。主要的內扣費用包括：

• 管理費：支付給ETF管理公司，用於ETF的投資管理、研究分析等。
• 保管費：支付給保管銀行，用於保管ETF的資產。
• 交易費用：ETF在買賣成分股時產生的手續費、交易稅等。
• 其他費用：例如會計費、法律顧問費、審計費等。

內扣費用如何影響投資報酬？

內扣費用會直接降低ETF的淨值，進而影響投資人的報酬。假設有兩支追蹤相同指數的ETF，一支費用率為0.1%，另一支為0.5%。長期下來，費用率較低的ETF將會提供更高的報酬。

舉例來說，假設您投資10萬元於某ETF，該ETF的年化報酬率為8%，但內扣費用為0.5%。那麼，您的實際年化報酬率將會是7.5%。雖然0.5%看起來不多，但長期下來，複利效應會讓這點差異變得非常顯著。

如何查詢ETF的內扣費用？

投資人可以透過以下方式查詢ETF的內扣費用：

• 公開說明書：ETF的公開說明書會詳細列出各項費用的比率和計算方式。
• 基金月報/年報：基金月報或年報也會揭露ETF的費用資訊。
• 各家券商/基金平台：許多券商或基金平台會提供ETF的費用資訊查詢功能。您可以參考例如CMoney ETF專區，或各家券商提供的ETF資訊。

• ETF發行公司網站：ETF發行公司的網站通常也會提供ETF的相關資訊，包括費用資訊。

如何比較不同ETF的費用？

在選擇ETF時，除了考量追蹤指數、投資標的等因素外，費用也是重要的考量因素。投資人可以比較不同ETF的費用比率（Expense Ratio），費用比率越低，代表投資成本越低。費用比率是指ETF的總費用（包括管理費、保管費等）佔ETF淨值的百分比。您可以透過公開說明書或基金月報等文件查詢ETF的費用比率。

此外，也要注意有些ETF可能會收取績效費，也就是當ETF的績效超過某個基準時，管理公司會額外收取費用。投資人在選擇ETF時，應仔細閱讀公開說明書，瞭解費用的收取方式和計算標準。

除了費用比率，還有哪些隱藏成本？

除了顯性的費用比率外，投資ETF還可能面臨一些隱藏成本，例如：

• 追蹤誤差：ETF的報酬率與追蹤指數的報酬率可能存在差異，這種差異稱為追蹤誤差。追蹤誤差越大，代表ETF的績效表現越差。
• 交易滑價：在買賣ETF時，實際成交價格可能與您預期的價格不同，這種差異稱為交易滑價。交易滑價的大小取決於市場的流動性和交易量。

因此，在選擇ETF時，除了比較費用比率外，也要考量ETF的追蹤誤差和流動性，選擇追蹤誤差較小、流動性較

總而言之，瞭解ETF的內扣費用是投資ETF的重要一環。投資新手應仔細研究ETF的費用結構，選擇費用較低、追蹤誤差較小、流動性較好的ETF，以提高長期投資的報酬率。

買ETF的手續費怎麼算？ 費用比率怎麼看？

瞭解ETF的費用比率（Expense Ratio）是評估ETF成本結構的重要一步。費用比率代表ETF每年從基金資產中扣除的管理費、保管費、以及其他營運費用，以百分比表示。簡單來說，就是你投資的每一塊錢，每年會被扣掉多少比例的費用。

什麼是費用比率？

費用比率是一個年度指標，它反映了管理ETF所需的所有費用，包括：

• 管理費：支付給基金公司的管理費用，用於投資組合管理和研究。
• 保管費：支付給保管銀行的費用，用於保管基金資產。
• 行政管理費：用於支付行政、法律、會計等相關費用。
• 其他費用：例如交易費用、審計費用等。

費用比率越高，代表ETF的營運成本越高，長期下來會侵蝕投資報酬。因此，在選擇ETF時，費用比率是一個重要的考量因素。

如何查詢ETF的費用比率？

查詢ETF費用比率的管道有很多，以下列出幾個常見的方法：

• 公開說明書：ETF的公開說明書（Prospectus）會詳細列出所有費用項目和費用比率。公開說明書通常可以在基金公司的網站或證券交易所的網站上找到。
• 基金月報/年報：基金公司會定期發布月報或年報，其中也會揭露費用比率。
• ETF發行商網站：大多數ETF發行商會在自己的網站上提供ETF的相關資訊，包括費用比率。例如：您可以直接到元大 ETF 網站 或 富邦投信網站 查詢相關資訊。
• 財經資訊網站：許多財經資訊網站（例如：MoneyDJ、Goodinfo!台灣股市資訊網等）提供ETF的相關資訊，包括費用比率。
• 券商平台：您的證券商交易平台通常也會提供ETF的基本資訊，包括費用比率。

費用比率的影響

費用比率看似不高，但長期下來對投資報酬的影響卻不容小覷。假設你投資10萬元在一檔費用比率為0.5%的ETF，每年會被扣除500元的費用。如果投資期間長達20年，這筆費用會累積到相當可觀的金額。而且，費用是從基金資產中直接扣除，會降低你的投資本金，進而影響複利效果。以下舉例說明：

假設有兩檔追蹤相同指數的ETF，一檔費用比率為0.2%，另一檔為0.7%。如果兩檔ETF的投資報酬率都是每年8%，投資10萬元，20年後的結果如下：

• 費用比率0.2%的ETF：20年後的總資產約為46.6萬元。
• 費用比率0.7%的ETF：20年後的總資產約為43.4萬元。

雖然費用比率只差了0.5%，但20年後的總資產卻相差了3.2萬元！可見費用比率對長期投資報酬的影響非常顯著。

如何選擇費用比率較低的ETF？

在選擇ETF時，除了考量投資標的、追蹤誤差等因素外，費用比率也是一個重要的指標。以下提供一些建議：

• 比較同類型ETF的費用比率：選擇追蹤相同指數或投資相同標的的ETF，比較其費用比率，選擇費用較低的ETF。
• 留意隱藏成本：除了費用比率之外，還要留意一些隱藏成本，例如交易滑價、追蹤誤差等。
• 長期投資：對於長期投資者來說，費用比率的影響更加明顯，因此更應該選擇費用較低的ETF。

總之，在投資ETF之前，務必仔細研究其費用結構，並選擇費用比率較低的ETF，才能最大化你的投資報酬。

買ETF的手續費怎麼算？實例演練，降低成本！

情境模擬：小明的ETF投資之路

為了更清楚瞭解ETF的費用結構，我們來看看小明的投資案例。小明是一位剛接觸ETF投資的新手，他決定投入新台幣10萬元購買某檔股票型ETF。讓我們一起來分析，小明在整個投資過程中會遇到哪些費用，以及他可以如何降低這些成本。

交易手續費的精打細算

首先，小明需要支付券商手續費。假設小明使用的券商手續費是0.1425%，並提供6折的折扣。那麼，小明買入這檔ETF的手續費計算如下：

100,000元 x 0.1425% x 60% = 85.5元

賣出時，小明同樣需要支付券商手續費，算法相同。此外，還需要支付證券交易稅，稅率為0.1%。

假設小明一年後賣出，ETF的價值成長至11萬元，則證券交易稅為：

110,000元 x 0.1% = 110元

因此，小明在買賣這檔ETF時，總共支付的交易費用為：

85.5元(買入) + 85.5元(賣出) + 110元(證交稅) = 281元

小撇步：選擇提供較低手續費折扣的券商，可以有效降低交易成本。部分券商針對定期定額投資ETF提供手續費優惠，這也是降低成本的好方法。您可以參考各家券商的網站，比較手續費方案： 例如集保戶股權分散統計 查詢各家券商的資訊。

內扣費用的長期影響

除了交易費用，ETF還有內扣費用，這部分費用會直接從ETF的淨值中扣除。假設小明買的這檔ETF，費用比率(Expense Ratio)為0.5%。這表示，小明每年需要支付0.5%的管理費、保管費等。以10萬元計算，一年的內扣費用為500元。雖然單看一年，500元似乎不多，但長期下來，這筆費用會顯著影響投資報酬率。

小撇步：在選擇ETF時，除了追蹤指數的表現外，也要留意費用比率。同樣追蹤相同指數的ETF，選擇費用比率較低的，長期下來可以省下不少錢。您可以從公開說明書或基金月報中查詢ETF的費用比率。例如MoneyDJ理財網 提供了各ETF的詳細資料，包括費用比率。

降低成本的實用策略

• 選擇低手續費券商：比較各家券商的手續費方案，選擇提供較低折扣的券商。
• 定期定額投資：部分券商針對定期定額投資ETF提供手續費優惠。
• 選擇交易量大的ETF：交易量大的ETF，買賣價差通常較小，可以降低隱藏成本。
• 長期持有：減少交易頻率，可以降低交易手續費的支出。
• 留意費用比率：選擇費用比率較低的ETF，長期下來可以省下不少錢。

提醒：投資ETF前，務必充分了解其風險與費用。透過精打細算，降低交易成本與內扣費用，纔能有效提高長期投資的報酬率。

買ETF的手續費怎麼算？結論

經過以上的詳細解析，相信您對於買ETF的手續費怎麼算？這個問題已經有了更清晰的認識。從交易時的券商手續費、證券交易稅，到ETF內扣的管理費、保管費等，每一項費用都可能影響您的投資報酬。

記住，投資ETF不只是選擇標的，更要精打細算，纔能有效降低成本，提高長期收益。 透過選擇低手續費的券商、定期定額投資、選擇費用比率較低的ETF等方式，都能為您的投資組合帶來更佳的表現。

現在，您已經具備了ETF費用結構的基本知識，可以更有信心地踏出ETF投資的第一步。 開始建立屬於您的ETF投資組合吧！

買ETF的手續費怎麼算？ 常見問題快速FAQ

Q1：買賣ETF的手續費有哪些？券商手續費一定都是0.1425%嗎？

買賣ETF主要會產生兩種手續費：券商手續費和證券交易稅。券商手續費是付給券商的服務費，普遍費率約為交易金額的0.1425%，但各家券商常有不同的折扣方案，建議多方比較。證券交易稅則是在賣出ETF時才需要支付，稅率為0.1%。

Q2：ETF的「內扣費用」是什麼？會直接從我的帳戶扣款嗎？

ETF的「內扣費用」是指ETF在運作過程中產生的各項費用，例如管理費、保管費、交易費用等。這些費用不會直接從您的交易帳戶中扣除，而是反映在ETF的淨值中，長期下來會影響投資報酬率。因此，選擇ETF時，除了考量追蹤標的，也應比較不同ETF的費用比率。

Q3：除了手續費和內扣費用，還有其他隱藏的成本嗎？我該如何降低投資成本？

除了手續費和內扣費用，投資ETF可能還會遇到一些隱藏成本，例如追蹤誤差和交易滑價。追蹤誤差是指ETF的報酬率與追蹤指數的報酬率之間的差異，交易滑價則是指實際成交價格與預期價格的差異。要降低投資成本，您可以選擇低手續費券商、定期定額投資、選擇交易量大的ETF、長期持有，並留意費用比率。