「00712是什麼？」指的是「富時不動產ETF」，它是台灣首檔投資美國房地產投資信託基金（REITs）的ETF，也是唯一一檔抵押權型REITs ETF。這意味著你可以在台股戶頭直接投資美國房地產，無需開立海外帳戶。00712在過去三年平均年化配息率高達7.97%，表現亮眼，並採取每季配息的方式，能提供穩定的現金流。 然而，投資00712也需要留意房價波動的風險，房價下跌可能影響REITs的價值。
00712是什麼？
想要投資美國房地產市場，卻又不想開海外帳戶？現在，您有了全新的選擇！00712，正式名稱為富時不動產 ETF，是台灣第一檔投資美國 REITs (不動產投資信託基金) 的 ETF，也是唯一一檔抵押權型 REITs ETF。透過 00712，您可以在台灣直接投資美國房地產，不需要複雜的海外開戶流程，只要擁有台股戶頭就能輕鬆入手。
為什麼選擇 00712？因為它擁有許多優勢，讓您能輕鬆掌握美國房地產的投資機會。首先，00712 投資的是美國 REITs 的抵押權，當美國房地產市場持續上漲時，REITs 自然能夠享受到漲幅，為您帶來潛在的投資收益。然而，也要留意在房價下跌時，REITs 也可能面臨回調的風險。
其次，00712 的配息率相當吸引人。統計 2018 年至 2020 年之間，富時不動產的年化配息率高達 7.97%，是過去三年年化配息率最高的 ETF，甚至超越了標榜高股息的 0056，其年化配息率為 5.74%。00712 的高分紅率，加上親民的價格，讓投資人更容易入手，享受穩定收益。
更重要的是，00712 採取每季配息，讓您能夠定期領取收益，掌握穩定的現金流。對於有固定收益需求的投資人來說，一年可以領取四次配息，滿足您的財務規劃需求。
美國REITs的投資優勢
美國房地產市場一直以來都是全球投資人的熱門選擇，其長期增長潛力不容小覷。而REITs（房地產投資信託基金）則提供了一種便捷且多元化的方式，讓投資人參與美國房地產市場。REITs是一種上市交易的投資工具，投資於各種房地產資產，例如辦公大樓、購物中心、公寓、酒店和醫療設施等。由於REITs必須將大部分收益分配給股東，因此它們通常具有較高的配息率，這對追求穩定現金流的投資人來說非常具有吸引力。
投資美國REITs的優勢主要體現在以下幾個方面：
- 長期增長潛力：美國房地產市場長期以來一直保持著穩定的增長趨勢，這得益於人口增長、經濟發展和低利率等因素。REITs作為房地產市場的代表，自然能夠享受到房地產市場的漲幅，為投資人帶來長期收益。
- 多元化投資組合：REITs投資於各種房地產資產，這有助於分散投資風險。投資人可以透過REITs投資於不同的房地產類型和地理位置，降低單一資產的風險。
- 高配息率：REITs必須將大部分收益分配給股東，因此它們通常具有較高的配息率，這對追求穩定現金流的投資人來說非常具有吸引力。例如，00712富時不動產ETF在過去三年中，年化配息率高達7.97%，遠高於其他高股息ETF。
- 流動性高：REITs在公開市場交易，因此投資人可以輕鬆買賣，這比直接投資房地產更具流動性。
- 專業管理：REITs由專業的管理團隊管理，他們負責房地產的租賃、維護和管理，投資人可以省去自行管理房地產的麻煩。
總之，投資美國REITs為投資人提供了一個參與美國房地產市場，並享受長期增長潛力和高配息率的機會。然而，投資REITs也存在一定的風險，例如利率上升、經濟衰退和房地產市場下跌等。因此，投資人需要仔細評估自身風險承受能力，並選擇適合自己的投資策略。
00712是什麼?. Photos provided by unsplash
00712配息是什麼?
00712 ETF的配息機制是每季配息，這意味著投資人可以每三個月領取一次配息，對於需要固定收益的投資人來說，可以穩定地獲得現金流。自從2017年成立以來，00712已經連續五年配息，展現出良好的配息穩定性。根據過往數據，00712的平均殖利率約為5.2%，也就是說，投資人平均每年可以獲得約5.2%的配息收益。此外，00712的平均填息天數約為29天，這表示投資人平均在配息後約29天內，就能夠將配息填回來，代表著00712的配息能力相對穩定。
相較之下，富時不動產ETF的分紅率高，且價格親民，較容易入手。富時不動產ETF的配息頻率則為每年一次，對於追求穩定現金流的投資人來說，可能不如00712的每季配息來得吸引人。然而，富時不動產ETF的價格較低，對於資金有限的投資人來說，更容易入手。此外，富時不動產ETF的投資標的涵蓋了全球各地的房地產，投資組合更加多元化，可以分散投資風險。
選擇00712還是富時不動產ETF，取決於投資人的個人需求和投資目標。如果您需要穩定且頻繁的現金流，00712的每季配息機制可能更適合您。如果您追求高分紅率，且資金有限，富時不動產ETF可能是更好的選擇。建議您根據自身情況，仔細評估兩者的優缺點，做出明智的投資決策。
| 項目 | 00712 ETF | 富時不動產ETF |
|---|---|---|
| 配息頻率 | 每季配息 | 每年一次 |
| 平均殖利率 | 約5.2% | 較高 |
| 填息天數 | 約29天 | 未提供 |
| 優點 | 穩定現金流、配息穩定性高 | 分紅率高、價格親民、投資組合多元化 |
| 缺點 | 未提供 | 配息頻率低 |
| 適合投資人 | 需要穩定且頻繁現金流的投資人 | 追求高分紅率、資金有限的投資人 |
00713的成分股篩選機制
00713 ETF 的成分股篩選機制，是其一大特色，也讓它與一般的台灣高股息 ETF 有所區別。元大投信公司就曾在受訪時表示：將營運穩定、股東權益報酬率（ROE）、股息率、股價歷史報酬等納入00713的篩選機制，希望讓00713與巴菲特的選股邏輯相仿。 00713追蹤 特選高股息低波動指數，成分股是從台灣上市的股票中，找出市值前250大的股票。 再用最近一年現金股利、營運穩定度、獲利能力、權益報酬率 (ROE)、歷史報酬等因素，最後篩選出50檔成分股。 並固定在每年六月和十二月審核成分股。 00713在規劃時，就有考量到產業分散問題，避開產業集中於於電子股等某一產業。 目前看來，的確沒有成份股產業過度集中的問題。 目前00713的前10大持股如下：
- 台積電 (2330)
- 台灣電力 (9968)
- 中華電信 (2412)
- 中鋼 (2002)
- 台塑 (1301)
- 台泥 (1101)
- 統一超 (2912)
- 國泰金 (2882)
- 富邦金 (2881)
- 兆豐金 (2886)
00713的即時股價資訊，可以到 這裡 查詢。 00713是ETF，只要有在台灣券商開戶，就可以買到00713。
元大投資級公司債 ETF (00720B) 的成分債券
元大投資級公司債 ETF (00720B) 的投資標的為 20 年期以上 BBB 級美元公司債，這類債券的風險和報酬特性與其他債券有所不同。由於投資期限較長，因此利率風險較高，但同時也具有較高的潛在報酬。以下將深入探討 00720B 的成分債券，並分析其優缺點：
成分債券的選擇標準： 00720B 的成分債券選擇標準主要考慮以下因素：
- 信用評級： 00720B 僅投資於 BBB 級或以上的投資級公司債，這代表發行公司具有較高的信用品質，違約風險較低。
- 到期期限： 00720B 投資的債券到期期限均為 20 年期以上，這意味著投資者需要承擔較高的利率風險，但同時也具有較高的潛在報酬。
- 債券種類： 00720B 的成分債券涵蓋了各種不同的債券種類，例如公司債、金融債、能源債等，以分散投資組合的風險。
- 發行公司： 00720B 的成分債券來自全球各地的發行公司，包括美國、歐洲、亞洲等，以分散投資組合的國家風險。
成分債券的優缺點：
- 優點：
- 高潛在報酬： 20 年期以上 BBB 級美元公司債的到期期限較長，因此具有較高的潛在報酬。
- 分散投資風險： 00720B 的成分債券涵蓋了各種不同的債券種類和發行公司，有助於分散投資組合的風險。
- 投資級債券： 00720B 僅投資於 BBB 級或以上的投資級公司債，違約風險較低。
- 缺點：
- 利率風險： 20 年期以上 BBB 級美元公司債的到期期限較長，因此利率風險較高。當利率上升時，債券價格會下跌。
- 信用風險： 雖然 00720B 僅投資於投資級公司債，但仍存在信用風險。如果發行公司財務狀況惡化，可能會導致債券違約。
- 流動性風險： 20 年期以上 BBB 級美元公司債的流動性可能較低，這意味著投資者可能需要更長時間才能出售這些債券。
投資者在投資 00720B 之前，應充分了解其成分債券的風險和報酬特性，並根據自身風險偏好和投資目標做出投資決策。
00712是什麼?結論
總而言之，00712為想要投資美國房地產市場，卻又不想開海外帳戶的台灣投資人提供了一個方便、高分紅率的選擇。它投資的是美國 REITs 的抵押權，並在過去三年內展現了亮眼的配息表現，年化配息率高達 7.97%，並採取每季配息的方式，讓投資人能夠定期領取收益，掌握穩定的現金流。
然而，投資 00712 也需要留意房價波動的風險，房地產市場的起伏可能影響 REITs 的價值。因此，在投資 00712 之前，投資人需要根據自身投資目標和風險承受能力，仔細評估其風險和潛在收益，並選擇適合自己的投資策略。
希望這篇文章能幫助您更了解 00712，以及投資美國 REITs 的相關知識。如果您還有任何疑問，歡迎在下方留言區提問，我們將盡力為您解答。
00712是什麼? 常見問題快速FAQ
00712 適合哪些投資人?
00712 適合想要投資美國房地產市場，卻不想開海外帳戶的投資人。它也適合追求穩定現金流、希望獲得高配息的投資人。此外，由於 00712 屬於長期投資標的，因此也適合長線投資的投資人。
投資 00712 有什麼風險?
投資 00712 的主要風險是房價波動，當房價下跌時，REITs 的價格也可能會受到影響，導致投資損失。此外，REITs 的配息率也會受到房地產市場和利率等因素的影響，配息率可能會波動。
00712 和 0056 怎麼選?
00712 和 0056 都是高股息 ETF，但它們的投資標的、配息策略和風險承受能力都不同。 00712 投資美國房地產 REITs，配息率高且每季配息，但風險也較高；0056 投資台灣股票，配息率較低但風險較低。建議投資人根據自身投資目標、風險承受能力和投資策略，選擇適合自己的 ETF。
