想存股,卻擔心報酬率?國泰永續高股息00878以穩定高股息著稱,雖然價格成長幅度有限,但其成分股多為大型企業,且金融保險業占比高,價格波動較小。 此外,00878是目前台股ETF受益人數第一名,下市風險低。 對於追求穩定收益且偏好保守投資策略的投資者來說,00878或許是值得考慮的存股選擇。
可以參考 0056什麼時候買?掌握時機,用「人取我棄」和「人棄我取」策略,高效賺取高股息
00878適合存股嗎?
在眾多台股ETF中,00878國泰永續高股息ETF以其高股息收益率和穩定的表現,吸引了不少投資者的目光。許多人好奇,00878是否適合存股? 畢竟,存股的目標是長期持有,期待股票價格穩定成長,並享受持續的股息收入。然而,00878的價格成長動能有限,發行至今,股價從15元漲至22元左右,同期價格漲幅遠不及市值型或成長型的ETF。這也引發了許多投資者的疑問:00878適合存股嗎?
想要解答這個問題,我們需要深入了解00878的投資策略和成分股。00878的投資策略是追蹤「臺灣指數公司永續高股息精選指數」,篩選出具有高股息、高殖利率、且具備永續經營概念的上市公司,並定期調整成分股。這意味著00878的成分股主要為大型上市公司,其中金融保險業為第二大占比產業,長期下來價格波動較小。這也解釋了為何00878的價格成長動能有限,但卻能提供穩定的高股息收益。
此外,00878是目前台股ETF受益人數第一名,下市風險非常低。這也為保守型投資者提供了另一層保障。對於追求穩定高股息收益,且能接受較低的價格成長動能的投資者而言,00878或許是一個值得考慮的選擇。然而,投資者應根據自身的風險承受能力和投資目標,做出明智的投資決策。
00878怎麼買?
許多投資人會好奇,如何才能買到00878,並享受高股息帶來的收益呢? 其實,買進00878並不難,只要透過券商開戶,就能輕鬆買賣。但更重要的是,如何掌握買進時機,才能最大化投資報酬。 投資大師陳重銘曾表示,當00878股價跌到16.67元時,就能得到6%以上的殖利率。 但他同時也提醒,股價很難預測,除了定期定額、逢低加碼外,最簡單的方法就是「往下買」。
那麼,如何才能有效地「往下買」呢? 以下提供幾個實用的策略:
- 盤點閒錢: 投資的第一步,就是盤點自己手上的閒錢。 根據自己的財務狀況,設定一個合理的投資金額,並將其分成數個部分,以便在不同價格區間進行加碼。
- 倒金字塔策略: 採用倒金字塔策略,也就是在股價低點時買入較多,股價高點時買入較少。 這樣可以降低平均成本,提高投資報酬率。
- 定期定額: 定期定額投資,可以分散投資風險,避免一次性投入過多的資金,造成投資壓力。 此外,定期定額也能養成良好的投資習慣,讓投資變得更輕鬆。
- 逢低加碼: 當00878股價下跌時,可以適當加碼,降低平均成本,提高未來獲利機會。 但需要注意的是,加碼的幅度要根據自身的財務狀況和市場情況來決定。
00878高股息ETF分散到30支成分股,每年5月、11月成分股調整,持續汰弱換強,不可能變壁紙。 因此,投資人可以放心地採用「往下買」的策略,在股價低點時買入,享受高股息帶來的收益。 只要掌握正確的投資策略,就能在00878上獲得不錯的投資報酬。
00878股價合理嗎?
如果你有印象,我先前說過很多次了,ETF是指數型基金,當你想看基金的股價合理性時,那麼不太適合本益比或股淨比來評估,而是利用淨值與股價對照會比較好。 上圖是近五日的股價、淨值對照,其實可以看到兩者的折溢價差並不大,但整體來說,股價都能維持在高於淨值的位置,算是相當穩定。
再來是申購買回淨單位數,這意思就是代表基金規模越來越大,因為申購買回的人越來越多,也確實如證交所統計的那樣,00878不愧是國內定期定額第三大規模的ETF,近五日的申購買回淨單位數都維持在百萬以上,這你可以看成股票單位的「股數」,把「申購買回淨單位數」乘上「市價」就等於市值了,換算下來每天都有破億的金額持續湧入。
00878的股價與淨值對照,可以看出股價長期維持在淨值之上,這表示市場對00878的投資價值抱持著樂觀態度,也反映了投資人對其高股息率的信心。而持續增加的申購買回淨單位數,則代表著基金規模的擴大,也意味著更多投資人認可00878的投資價值,並願意持續投入資金。
從股價與淨值的關係,以及申購買回淨單位數的趨勢來看,00878的股價合理性是值得肯定的。當然,投資市場瞬息萬變,任何投資決策都必須謹慎評估,並根據自身風險承受能力和投資目標做出最佳選擇。
指標 | 說明 | 結論 |
---|---|---|
股價與淨值對照 | 近五日的股價與淨值對照顯示,股價長期維持在淨值之上,折溢價差並不大。 | 市場對00878的投資價值抱持著樂觀態度,反映了投資人對其高股息率的信心。 |
申購買回淨單位數 | 近五日的申購買回淨單位數都維持在百萬以上,代表著基金規模持續擴大。 | 更多投資人認可00878的投資價值,並願意持續投入資金。 |
整體結論 | 從股價與淨值的關係,以及申購買回淨單位數的趨勢來看,00878的股價合理性是值得肯定的。 | 投資市場瞬息萬變,投資決策應謹慎評估,根據自身風險承受能力和投資目標做出最佳選擇。 |
00878 跌破月線加碼,加速存股目標
想要更快累積目標張數,除了定期定額之外,善用股價波動進行加碼,也是加速存股的重要策略。就過去00878股價資料計算,若小萱在每月月底投入2萬,定期定額買到300張,大概需要20.4年時間,平均成本大概是490萬元;換句話說,現在如果手邊閒錢有500萬元,逢低一次投入,可加快達到安全退休門檻。 但未來股價走勢無法預知,一旦價格走高,每月買到的單位數就變少,300張目標將延後達標。 因此如何利用下跌時趁機大補存量,成了投資人關心話題。
就資料回測結果發現,只要00878跌破月線就加碼買進,可有效縮短存到300張的時間。 進一步以00878還原股價計算,若成立以來股價跌破月線就加碼投資,其累積報酬為11%,優於跌破週線進場的報酬率10%、及跌破季線進場的報酬率8%。
當然,投資策略並非一成不變,需要根據自身風險承受度和市場狀況進行調整。建議投資人可以先設定好自己的投資目標,並根據目標制定合理的加碼策略。例如,可以設定一個加碼的金額比例,例如跌破月線就加碼投資當月定期定額的1.5倍,或是在跌破月線後,分批買進,降低單筆投資的風險。
此外,也要注意市場風險,不要過度追高殺低。建議投資人可以在加碼之前,先做一些功課,了解市場狀況和公司基本面,並設定好停損點,避免投資虧損。
00878的風險與適合的投資者
雖然00878的股息收益率相對穩定,但由於其追蹤的是高股息指數,價格成長動能相對有限。發行至今,股價從15元漲至22元左右,同期價格漲幅遠不及市值型或成長型的ETF。因此,若您追求高報酬的投資目標,00878可能不是最佳選擇。然而,00878的成分股中,金融保險業為第二大占比產業,長期下來價格波動較小,這也意味著其價格波動風險較低。此外,00878是目前台股ETF受益人數第一名,下市風險非常低,這對於追求穩定收益的投資者來說是個重要的優勢。因此,若是您屬於保守型投資人,追求穩定的現金流,並且不追求高報酬,00878可以成為您投資組合中的一部分。
在投資00878之前,建議您仔細評估自身風險承受能力和投資目標。若您追求高報酬,並且可以承受較高的波動風險,市值型或成長型的ETF可能更適合您。若您追求穩定的現金流,並且不追求高報酬,00878可以成為您投資組合中的一部分。此外,您也可以參考00878的過去表現,以及其他高股息ETF的表現,比較不同的投資策略,選擇最適合您的投資方案。
00878適合存股嗎?結論
總而言之,00878國泰永續高股息ETF以其高股息收益率和穩定的表現,吸引了不少追求穩定收益的投資者。雖然價格成長動能有限,但其成分股多為大型企業,價格波動較小,下市風險也低。對於追求穩定收益且偏好保守投資策略的投資者來說,00878或許是一個值得考慮的存股選擇。然而,投資市場瞬息萬變,投資者應根據自身的風險承受能力和投資目標,做出明智的投資決策,並評估是否適合將00878納入自己的投資組合。 投資00878,可以讓您享受穩定的高股息收益,並降低投資風險,但若您追求更高的投資報酬率,可能需要考慮其他投資策略。
00878適合存股嗎? 常見問題快速FAQ
00878適合存股嗎?
00878適合追求穩定高股息收益,且能接受較低的價格成長動能的保守型投資者。但投資者應根據自身的風險承受能力和投資目標,做出明智的投資決策。
00878的價格成長動能有限,是否代表不適合存股?
00878的投資策略是追蹤「臺灣指數公司永續高股息精選指數」,篩選出具有高股息、高殖利率、且具備永續經營概念的上市公司,因此價格成長動能相對有限。但其成分股多為大型企業,且金融保險業占比高,價格波動較小,對於追求穩定收益且偏好保守投資策略的投資者來說,00878仍是值得考慮的存股選擇。
00878的風險有哪些?
00878主要投資於高股息股票,因此受整體市場波動的影響較大,但因成分股多為大型企業,且具備永續經營概念,風險相對較低。此外,00878是目前台股ETF受益人數第一名,下市風險非常低。