想知道2024年台灣有哪些ETF可供選擇嗎？這份指南將帶領你全面了解台灣ETF市場，並提供最新、最完整的資訊。從國內成分證券ETF到債券ETF，涵蓋各種不同類型的ETF，並詳細列出每個ETF的內扣費用和配息資訊，幫助你找到最適合的投資標的。指南還整理了台灣ETF市值排行榜，以及熱門ETF推薦，讓你可以輕鬆掌握市場趨勢，做出明智的投資決策。
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台灣 ETF 市場全解析：2024 年最新 ETF 列表
在投資市場中，ETF（Exchange-Traded Fund，交易所交易基金）以其多元化、低成本和便捷性，成為許多投資人的首選。台灣的 ETF 市場蓬勃發展，種類繁多，涵蓋了國內外股票、債券、期貨等各類標的。想要在台灣 ETF 市場中找到適合自己的投資策略，首先需要了解台灣目前有哪些 ETF 可供選擇。本篇文章將帶領您深入探討 2024 年台灣 ETF 市場，提供所有 ETF 的最新列表，並涵蓋各類 ETF 的重要資訊，包括內扣費用、配息資訊等，幫助您快速掌握台灣 ETF 市場的概況。
台灣 ETF 的種類豐富，主要可以分為以下幾類：
- 國內成分證券 ETF：標的指數成分全為國內證券，例如追蹤台灣加權指數的 ETF。
- 國外成分證券 ETF：標的指數成分包含國外證券，例如追蹤美國 S&P 500 指數的 ETF。
- 槓桿型及反向型 ETF：利用槓桿或反向操作，放大投資收益或損失，適合短期交易策略。
- 原型期貨 ETF：追蹤期貨指數，例如追蹤台灣期貨指數的 ETF。
- 槓桿型及反向型期貨 ETF：利用槓桿或反向操作，放大期貨投資收益或損失。
- 債券 ETF：投資於各種債券，例如追蹤公債指數的 ETF。
了解不同類型的 ETF 特性，可以幫助您更精準地選擇適合自己的投資策略。接下來，我們將逐一介紹各類 ETF 的詳細資訊，並提供相關的投資策略和建議，幫助您在台灣 ETF 市場中找到最適合自己的投資策略。
ETF有什麼風險?
投資ETF看似簡單易懂，但就像任何投資工具一樣，ETF也存在著各種風險，投資人必須仔細評估才能做出明智的投資決策。以下列舉幾種常見的ETF風險：
市場風險
市場風險指的是ETF價格會因經濟、政治、貨幣政策、法律等各種影響市場因素而波動。例如，當全球經濟衰退時，大多數股票價格都會下跌，投資於股票型ETF的投資人也會面臨損失。因此，投資人必須了解市場的整體趨勢，並根據自身風險承受度選擇適合的投資策略。
集中度風險
ETF通常分散持有一籃子投資組合，較不受個別標的風險影響，然而，有些ETF仍可能有曝險集中於少數個股、集中投資於特定產業或單一商品的情形。例如，投資於特定產業的ETF，如果該產業景氣不佳，就會面臨較高的集中度風險。投資人應仔細分析ETF的投資組合，了解其投資標的的集中度，並評估是否符合自身投資目標。
- 集中投資於特定產業： 例如，投資於科技產業的ETF，若科技產業景氣不佳，就會面臨較高的集中度風險。
- 集中投資於少數個股： 例如，投資於追蹤特定指數的ETF，若該指數中包含少數市值很大的個股，則該ETF的價格會受到這些個股的影響較大。
- 集中投資於單一商品： 例如，投資於原油期貨的ETF，若原油價格大幅波動，則該ETF的價格也會大幅波動。
流動性風險
ETF流動量提供者負責提供ETF買賣報價，方便投資人買賣ETF。儘管ETF大部分有一個或以上的流動量提供者，但若有流動量提供者失責或停止履行報價義務，投資人可能會有買不到或是賣不掉ETF的風險。例如，當市場出現重大事件或市場波動劇烈時，流動量提供者可能會暫停提供報價，導致投資人無法順利買賣ETF。
折溢價風險
ETF市價由市場供需決定，可能低於或高於淨值而產生折價或溢價。例如，當ETF的市場需求量大於供給量時，ETF的市價可能會高於淨值，產生溢價。反之，當ETF的市場需求量小於供給量時，ETF的市價可能會低於淨值，產生折價。投資人應注意ETF的折溢價狀況，並選擇折溢價合理的ETF進行投資。
etf股票有哪些. Photos provided by unsplash
高股息 ETF 的優勢與缺點
高股息 ETF 的吸引力在於其提供穩定的收益，這對追求穩定現金流的投資者來說十分誘人。一般來說，高股息 ETF 成分股主要都會挑選具有高殖利率，或是能穩定發放股利的個股，比如金融業、房地產或傳統產業……等擁有穩定市場需求，以及成熟的營運模式等相關產業，較之須持續投入資本的科技業，當市場出現震盪時，上述所提及的產業就能展現出一定程度的抗波動能力。
然而，高股息 ETF 除了上述優勢之外，還是有些地方需要投資人注意，也就是持有高股息 ETF 可能面臨到的缺點（亦或是常見的誤解），以下同樣也歸納出 2 大缺點供大家參考：
- 股息可能減少或被取消： 雖然高股息 ETF 的目標是提供穩定收益，但公司業績並非一成不變，當公司獲利減少或面臨經營困境時，可能會減少或取消股息發放。這會影響投資者的預期收益，甚至導致投資組合價值下降。例如，在經濟衰退時期，許多公司可能會減少股息發放，以保留資金應對挑戰。
- 高股息 ETF 可能無法追蹤市場整體表現： 高股息 ETF 通常會投資於較成熟的產業，這些產業的成長性可能不如科技產業等新興產業。因此，高股息 ETF 的報酬率可能無法追上市場整體表現，特別是在市場快速成長的時期。此外，高股息 ETF 的投資策略也可能導致其追蹤誤差，也就是 ETF 的實際報酬率與追蹤指數的報酬率之間的差異，這可能會影響投資者的投資回報。
總體而言，高股息 ETF 是一種可以考慮的投資工具，但投資者應清楚了解其優勢和缺點，並根據自己的投資目標和風險承受能力做出明智的決策。在投資前，建議投資者仔細研究不同高股息 ETF 的成分股、費用率、投資策略和過往表現，並諮詢專業的財務顧問，以制定適合自己的投資策略。
| 優勢 | 缺點 |
|---|---|
| 提供穩定的收益，吸引追求穩定現金流的投資者 | 股息可能減少或被取消：公司業績不穩定，可能減少或取消股息發放，影響投資者預期收益和投資組合價值 |
| 成分股多為高殖利率或穩定發放股利的個股，例如金融業、房地產或傳統產業等，具備一定程度的抗波動能力 | 高股息 ETF 可能無法追蹤市場整體表現：投資於較成熟產業，成長性可能不如科技產業等新興產業，報酬率可能無法追上市場整體表現，且可能存在追蹤誤差 |
什麼是ETF？
既然ETF就是基金，透過它你可以一次持有一籃子的投資標的，這其中，當然會有基金本身的管理成本，這個成本單位是「年」，例如內扣費用0.4%，也就是持有一整年會漸漸扣掉合計0.4%總資產。這個費用看似微不足道，但長期累積下來，卻會影響投資報酬率。因此，選擇低內扣費用的ETF，就如同在投資路上省下了一筆不小的開銷，讓你的投資報酬可以更穩定地成長。
內扣費用通常會在ETF的公開說明書中列明，你可以仔細閱讀，並比較不同ETF的費用水平。除了內扣費用之外，還有一些其他費用，例如交易手續費、保管費等。這些費用會因券商而異，建議你多方比較，選擇費用較低的券商進行交易。
除了費用之外，你還需要考慮ETF的追蹤誤差。追蹤誤差是指ETF的實際報酬與其追蹤的指數報酬之間的差距。追蹤誤差越小，代表ETF越能準確地反映指數的表現。通常，追蹤誤差較低的ETF，其管理費用也會相對較高。
選擇ETF時，除了考慮費用和追蹤誤差之外，還要考慮ETF的規模、流動性、投資標的等因素。建議你多做功課，選擇適合自己的ETF，並定期檢視投資組合，以確保你的投資策略符合你的目標。
如何查詢 ETF 配息？
想要掌握高股息 ETF 的配息資訊，除了觀察市場動態外，更重要的是掌握查詢配息的技巧。一般來說，查詢高股息 ETF 配息資訊主要有兩種方法：
- 證交所官網： 證交所官網提供「ETF 分配收益」頁面，使用者可以透過下拉式選單，自行選擇「證券代號」與「查詢區間」，快速查找高股息 ETF 歷年來的收益分配金額、時間或門檻標準等詳細資訊。例如，想查詢 0056 在過去幾年的配息狀況，就可以在證交所官網的「ETF 分配收益」頁面中，選擇「證券代號」為「0056」，並設定「查詢區間」，就能看到 0056 過去幾年的配息紀錄。 ▲ 資料來源： 證交所官網
- 發行投信官網： 如果你想查詢明確的高股息 ETF 配息時間與資訊，最快的方式就是到發行該高股息 ETF 的投信官網頁面。 舉個例子，如果想查詢 0056 的相關配息資料，可以直接前往元大投信官網，都可以查找到相當詳細的內容。
除了上述兩種方法外，你也可以透過一些財經資訊網站或APP，查詢高股息 ETF 的配息資訊。例如，一些財經網站會提供高股息 ETF 的配息日曆，方便投資人掌握各檔 ETF 的配息時間。有些 APP 更會提供即時配息資訊，讓投資人能隨時掌握最新的配息消息。
需要注意的是，高股息 ETF 的配息時間和金額通常會受到市場波動和公司盈餘的影響，因此可能會有變動。投資人應仔細閱讀高股息 ETF 的公開說明書，了解其配息政策和風險。投資前應充分了解自己的投資目標和風險承受能力，並尋求專業理財顧問的建議。
ETF股票有哪些結論
綜上所述，2024年台灣ETF市場百花齊放，涵蓋了國內外股票、債券、期貨等各類標的，提供投資者多元的選擇。想要在這個多樣化的市場中找到適合自己的投資策略，除了了解ETF的分類與特性之外，還需要考慮自身的投資目標、風險承受度和投資時間等因素。
本篇文章提供了完整的台灣ETF指南，幫助您快速掌握台灣ETF市場的概況，了解有哪些ETF可供選擇。我們也深入探討了不同類型ETF的風險與優缺點，以及如何查詢ETF配息資訊，讓您能更全面地了解台灣ETF市場，並找到最適合自己的投資策略。
最後，別忘了，投資理財需要長期的規劃與執行，建議您在投資前做好功課，多加了解ETF的相關資訊，並尋求專業的理財顧問協助，才能在台灣ETF市場中找到最適合自己的投資策略，並實現您的投資目標。
ETF股票有哪些 常見問題快速FAQ
台灣有哪些 ETF 可供選擇？
台灣 ETF 市場種類繁多，涵蓋了國內外股票、債券、期貨等各類標的。舉例來說，你可以選擇追蹤台灣加權指數的 ETF，例如 0050；也可以選擇投資美國 S&P 500 指數的 ETF，例如 0056；還有投資於台灣債券的 ETF，例如 00703。你可以根據自己的投資目標和風險承受能力選擇適合的 ETF。
如何選擇適合自己的 ETF？
選擇適合自己的 ETF 需要考慮幾個因素，包括投資目標、風險承受度、投資時間等。例如，如果你追求穩定收益，可以選擇投資於債券 ETF；如果你想要追求較高報酬，可以選擇投資於股票 ETF。此外，你也要考慮自己的風險承受能力，例如，如果你對市場波動比較敏感，可以選擇投資於風險較低的 ETF。
ETF 投資有什麼風險？
ETF 投資和其他投資一樣，存在著風險。例如，市場風險、集中度風險、流動性風險、折溢價風險等。投資前，請仔細研究 ETF 的公開說明書，了解其投資策略和風險，並根據自己的風險承受能力做出明智的投資決策。
